年度融资的工作计划.docx

年度融资工作计划 　　篇一：融资部工作计划　　融资部部门工作 一、干什么？　　引导业务团队加强团队建设和团队管理，提高业务团队的展业积极性和创造性，完成公司既定目标。　　1、树立风险意识 2、提升业务技能 3、拓展平台渠道 4、拓展业务来源 5、目标任务分解追踪 6、承保业务管理与维护 7、个贷业务经营　　8、树立公司知名度与客户满意度 二、怎么干！ 1、部门磨合　　（1）现有人员结构为二老四新，新人业务不熟，业务拓展的难度较大，因此必须短时间内通过内部培训，以老带新的方式让新人成长起来。 培训课程：　　新老结对：　　廖鑫——王胤吴金成——林玲 张鹏程——文松　　前期处理业务均为小组协作，新人通过多跑、多看、多问，结合培训，十月前达到新人能独立接单的基本要求，十一月前所有人能够熟练接单并快速判断业务质量。 （2）建立常态化的培训机制和朝会制度　　每月不低于4次内部培训，每月30日通过部门会议确立下月培训主题及主讲人，每周1、3、5组织朝会，对部门事务、业务情况进行追踪分析，并形成朝会报告。 2、平台维护　　平台按贡献程度分为4个档次，不同方式采取不同维护措施（B、C由专人维护，A、D档不设专人维护（商行翠屏支行除外），由渠道维护岗和部门经理负责维护）。　　A :重点维护 B:积极维护 C:重点开拓 D:常规维护　　重点突击宜宾县农商行、高县农商行、商行翠屏支行、江北支行3、梳理客户资源　　（1）已承保业务客户经理调整后的落实责任人，告知客户经理变更，询问其是否需要帮助，加强客户服务。　　（2）梳理前期业务中的优质客户资源名单（排除公司股东及股东担保业务），定期电话回访，适当时候提出转介绍请求，增加业务信息量。　　（3）搜集银行客户名录（银行业务统计资料），电联贷款企业，主动营销，建立名录并将情况登记在案。 4、个贷业务发展　　（1）以个人汽车消费分期担保为主打产品，依托商行科技支行，建立覆盖市区中小车商的平台络，落实维护责任人，适当加强与高档4s店的衔接，针对大额客户展开合作。　　（2）发展营运车辆按揭担保，依托村镇银行，加强风险意识，通过与货车经销商、货运公司的联系，利用市场先机优势，大力拓展业务。　　5、目标任务分解、追踪：　　本年新增差额亿，人均差额XX万元，余下4个月基本任务500为万元/月/人。 （1）业务拆分：　　（2）业务追踪　　通过交流群及时更新业务数据，通过部门朝会分享新单、展期续保业务的状况。 6、现目前存在的问题：（1）、建议分档收取保证金　　受目前市场环境影响，业务来源较为有限，质量较差，但同业竞争日趋激烈，较优质的客户更加看重融资成本。而我公司目前收费政　　策不利于拓展业务，建议通过贷审会对客户评级，适当放松保证金及保费政策。如分为3档：A档保证金20%、保费%，B档保证金15%、保费5-6%，C档保证金10%、保费7-8%。 （2）、优化业务流程　　现业务流程极为繁琐，且流程责任人完全落在业务经办人员手里，导致责任人单一，效率地下。建议产品管理部参考相关意见后集中处理，（1）资料随流程层层上报，并规定时效。（2）流程流转尽量精简，抓重点环节，落实责任人。　　（3）、稳定业务团队　　融资业务开展需要与银行、车商等合作平台建立关系，说穿了就是业务员靠脸吃饭，除非上层关系极为牢固，否则银行客户经理同样拥有较大的选择权，建议本轮人员调整后，一两年内不再对现有团队进行拆分。　　篇二：融资部XX年工作总结　　融资部工作总结　　XX年是公司各项业务大发展的一年，在公司领导的正　　确带领下融资部取得了一定的成绩，现将一年来主要工作总　　结如下：　　一、 一年来的主要工作　　1、内部调整　　根据整个公司机构划分的要求，公司对融资部的人员进　　行了更新，补充了新的工作人员。　　2、 对以前年度相关融资渠道的梳理　　在去年广泛接触的基础上，对去年与我公司有过接触的　　金融机构进行梳理，一方面根据公司下达的融资任务，积极推进融资进程，各个项目从额度落实到项目放款全面落实，避免了以往推进乏力的情况出现；另一方面，有针对性对相关金融机构建立金融数据档案，了解相关金融机构的授信政策支持力度，为今后有的放矢的开展融资工作打下了基础。　　3、 积极发展新的融资伙伴　　在原有接触的基础上，广交朋友，主动走访金融机构，　　同中诚信托等金融机构建立起了授信关系，有力保证了融资结构的合理性。　　4、 认真搜集资料，积极尝试投资运作　　根据公司发展的远期目标，有针对性的对收集上市、债　　券发行、资本运作等相关文件，在分析整理的基础上，一方　　面为公司领导决策提供资料，另一方面也为公司长期目标的开展打下了基础；并对公司有促进作用的投资项目，按照公司领