3_非凡财富-金融解决计划资料.pptVIP

* 案例说明考察 销售过程 1.交换名片（留联系方式） 2.客户的背景资料收集 客户家庭财务情况资料收集 客户家庭成员资料收集 3.客户的风险测试 4.客户的金融投资经历了解 客户对金融理财的要求和需求（对应客户的风险测试或者做相关的调查问卷） 了解客户的资产情况 分析客户的类型 5.非凡财富计划的推荐 6.下次的联络约见安排 * 案例演练 二 一位50多岁的客户来银行，拿着普通卡要把她2007年买的储蓄式国债，做国债提前终止，金额是20万。客户因为儿子结婚要买房付首付款！（一周内要付款）从客户的交易记录发现客户从2005年开始每年都会买3年期20万左右的储蓄国债！(账户上还有08年买的国债)柜员第一时间通过客户服务主任把客户推荐给了理财经理。 客户的房贷是在建行做的，客户在民生的投资都是以国债为主。 结合本行的产品，后续怎么再做客户跟进处理， 怎么做交叉销售！ * 案例考察说明 1.留下客户联络方式 2.沟通过程中怎么通过产品的介绍，帮助客户更好的解决买房需求 通过计算收益体现产品的差异 通过产品的差异推荐本行的产品 交叉推荐合适客户的产品 3.客户的风险测试 4.根据风险测试推荐非凡财富解决方案 了解客户的投资经历 总结客户的资产情况 分析客户类型 5.确定后续联络服务的计划和安排 *