银行股份有限公司核心银行系统委托收款、托收承付业务操作规程模版.docVIP

PAGE PAGE 2 xx银行股份有限公司 核心银行系统 委托收款/托收承付业务操作规程  目 录 TOC \f \h \z \t 操作规程第二级标题,3,操作规程第一级标题,2,操作规程章标题,1 第一章 总则 4 1.1基本定义 4 1.2业务管理 4 1.3委托收款/托收承付交易列表 5 第二章 发出委托收款/托收承付业务处理 6 2.1受理发出委托收款/托收承付操作流程 6 2.1.1 受理委托收款/托收承付业务流程图 6 2.1.2审核 7 2.1.3发出委托收款/托收承付的录入 9 2.1.4发出委托收款/托收承付的收费 9 2.1.5发出委托收款/托收承付的扣账 10 2.1.6发出委托收款/托收承付的打印 10 2.1.7交付回单 10 2.2补充录入发出委托收款/托收承付操作流程 10 2.2.1业务前提 10 2.2.2审核 10 2.2.3补充录入发出委托收款/托收承付 11 2.2.5核准后经办处理 12 2.2.6打印 12 2.2.7交付回单及后续处理 12 2.3 删除发出委托收款/托收承付操作流程 12 2.3.1业务前提 12 2.3.2审核 13 2.3.3删除发出委托收款/托收承付凭证的录入 13 2.3.4核准 13 2.3.5核准后经办处理 14 2.4维护发出委托收款/托收承付操作流程 14 2.4.1业务前提 14 2.4.2审核 14 2.4.3维护发出委托收款/托收承付的录入 15 2.4.4核准 15 2.4.5核准后经办处理 16 第三章 收到委托收款/托收承付业务处理 16 3.1新增收到委托收款/托收承付操作流程 16 3.1.1新增收到委托收款/托收承付业务流程图 16 3.1.2审核 17 3.1.3新增收到委托收款/托收承付 18 3.1.4核准 19 3.1.5核准后经办处理 19 3.2修改收到委托收款/托收承付操作流程 20 3.2.1业务前提 20 3.2.2审核 20 3.2.3修改收到委托收款/托收承付的录入 20 3.2.4核准 20 3.2.5核准后经办处理 21 3.3维护收到委托收款/托收承付操作流程 21 3.3.1业务前提 21 3.3.2审核 21 3.3.3维护收到委托收款/托收承付 22 3.3.4核准 22 3.3.5核准后经办处理 23 第四章 委托收款/托收承付到期付款处理 24 4.1委托收款/托收承付到期付款操作流程 24 4.1.1委托收款/托收承付到期付款业务流程图 24 4.1.2审核 24 4.1.3委托收款/托收承付到期付款 25 4.1.4核准 26 4.1.5核准后经办处理 27 4.1.6收费 27 4.1.7扣账 27 4.1.8打印 28 4.1.9交付回单 28 4.2委托收款/托收承付到期付款冲正操作流程 28 4.2.1业务前提及适应范围 28 4.2.2委托收款/托收承付到期付款冲正 28 第五章 委托收款/托收承付登记簿查询处理 29 5.1查询业务前提及使用范围 29 5.2委托收款/托收承付登记簿查询操作流程 30 5.2.1委托收款/托收承付登记簿查询业务操作流程图 30 5.2.2审核 30 5.2.3委托收款/托收承付登记簿查询 31 第六章 委托收款/托收承付挂账账户监控 31 第七章 附则 31 第一章 总则 为规范核心银行系统委托收款/托收承付业务的管理和操作，有效控制业务风险，促进我行委托收款/托收承付业务的发展，根据《支付结算办法》、《关于下发国内支付系统委托收款/托收承付业务相关规定的通知》（中银营文（2007）4号）、《xx银行股份有限公司国内支付结算系统委托收款/托收承付业务操作规程》等相关法律法规、监管规定及规章制度，结合核心银行系统业务操作特点和我行实际，制定本操作规程。 1.1基本定义 1.委托收款业务是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。 2.托收承付是根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承认付款的结算方式。 3.核心银行系统中涉及的委托收款/托收承付业务的功能主要有：发出委托收款/托收承付、收到委托收款/托收承付、委托收款/托收承付到期