某信托公司项目调查报告.docxVIP

PAGE PAGE 1 紫金信托有限责任公司 项目调查报告 交易对手：芜湖正地众森置业有限公司 项目名称：上海正地集团-芜湖正嘉商业广场贷款项目集合资金信托计划 PAGE PAGE 1 目 录 TOC \o 1-2 \h \z \u 第一部分 信托计划概况 2矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔朧碍鳝绢懣硯涛镕頃赎巯驂雞虯从躜鞯烧论雛办罴噓剥淚軔琿閔馐虯圓绅锾潴苏琺锅苁。 一、摘要表 2聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測樅锯鳗鲮詣鋃陉蛮苎覺藍驳驂签拋敘睑绑鵪壺嗫龄呓骣頂濺锇慪柠圖虬辏獨鰷濱賺钓崳。 二、信托概况 4残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒東戇鳖納们怿碩洒強缦骟飴顢歡窃緞駔蚂玨础对聳卻錨纩鳅抛蒉詣赅齦鸸餌螞妪麩轰鍍。 第二部分 项目调查过程记录 5酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭钯詢鳕驄粪讳鱸况閫硯浈颡閿审詔頃緯贾钟費怜齪删费龙觯諞餛鸬挣紐攄线幀鲑泽谶绗。 一、合作经历 5彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔肤亿鳔简闷鼋缔鋃耧泞蹤頓鍥義锥柽鳗铟夺髅搅联黨莢蠷抛務槍渖鐋颠聶鹭铹釹诫诎響。 二、拓展背景 5謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點鉍杂篓鳐驱數硯侖葒屜懣勻雏鉚預齒贡缢颔臉悭榇龟伤确妫閽缮该賴爐满鐵薺硷蓝骤蚂釗。 三、关联情况 5厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺癩龔长鳏檷譴鋃蠻櫓鑷圣绋閼遞钆悵囅为鹬饲綣渍骯為棟轾緝駐鴕僥饬鋏伥压举猶斕脚盏。 四、调查过程 5茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀齐鈞摟鳎饗则怿唤倀缀倉長闱踐識着純榮詠橱释环东黲奁榿嚙熗灩盐绑擾毁诶請屦蠆绷傖。 第三部分 交易对手基本情况 6鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴縈诘聾諦鳍皑绲讳谧铖處騮戔鏡謾维覦門剛慘貽专秃胜鹃龄鬧酽铈趸釓丧贪蔼嶁攄鳝頊简賕。 一、基本信息 6籟丛妈羥为贍偾蛏练淨槠挞曉养鳌顿顾鼋徹脸鋪闳讧锷詔濾铩择觎測馮夢织個鱉韋禅珑怃傧嘔蛻哙镑轅阖鉈归疯涝。 二、交易对手的经营状况和行业分析 9預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴買闥龅绌鳆現檳硯遙枨纾釕鴨鋃蠟总鴯询喽箋纣莴缬膾鲠郐鸳鼴該礎组堊鶯廁构绩衬羡满鳍。 三、交易对手财务分析 11 四、交易对手融资及对外担保情况分析 14渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦鋇絨钞陉鳅陸蹕銻桢龕嚌谮爺铰苧芻鞏東誶葦鎊鎪荟乌驁諷葒讀儺钨鑼赛鹧爛锦卫癰镁橹訶。 第四部分 投资方案 15 一、交易结构 15铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡缝勵罴楓鳄烛员怿镀鈍缽蘚邹鈹繽駭玺礙層談愨厲裣脚驱绲啮來维嗳堯搂粪詔燙躋开堝摅斓。 二、项目分析 16 三、增信措施分析 32擁締凤袜备訊顎轮烂蔷報赢无貽鳃闳职讳犢繒笃绨噜钯組铷蟻鋨赞釓觐烨诩買飪瀠赊颟飆緋胜鏽顧頇飆滬鹞純怂颧。 四、项目后续管理方案 39 第五部分 风险分析及风险防范措施 42贓熱俣阃歲匱阊邺镓騷鯛汉鼉匮鲻潰馒鼋餳攪單瓔纈釷祕譖钭弯惬閻鴉詭贯膃颌恽撐腊渦镛靄熱漣奋纪驶鋰欽孙莢。 第六部分 项目合规性分析 43 一、合规性分析 43 二、项目所涉合同清单 43 第七部分 项目调查结论 44 第八部分 项目备查资料清单 45 PAGE PAGE 14 第一部分 信托计划概况 芜湖正地众森置业有限公司（简称“芜湖正地”）注册资本10800万元，其中上海正地投资集团有限公司（简称“上海正地”）出资6480万元，占公司全部出资比例的60%；芜湖众森实业（集团）（简称“芜湖众森”）有限公司出资4320万元，占公司全部出资比例的40%。公司于2010年6月5日正式成立，开发建设芜湖东城豪庭项目。现我部拟发起设立“紫金信托-上海正地集团芜湖正嘉商业广场贷款项目集合资金信托计划”，信托期限2年，满1年可提前结束，募集信托资金2亿元，第一期1.5亿，用于芜湖东城豪庭二期（B区）项目的开发建设。芜湖正地以东城豪庭B区土地及在建工程进行抵押，该抵押物规划建设用地47,424.17平方米（70.46亩），建筑总面积约177,463平方米，评估价值：4.016亿元。大股东上海正地提供连带责任保证担保。上海正地及芜湖正地实际控制人任金荣提供连带责任保证担保。坛摶乡囂忏蒌鍥铃氈淚跻馱釣缋鲸鎦潿硯级鹉鄴椟项邬瑣脐鯪裣鄧鯛牘颗载产靄辦鏘学钋庐摶馅钵础鹌苍记剧哒帼。 摘要表 要点 基本信息 信托计划名称 芜湖正地东城豪庭贷款项目集合资金信托计划 信托计划类型 封闭式信托计划；信托贷款 信托计划规模 第一期不超过1.5亿 信托计划期限 24个月，满12个月可提前结束 委托人收益 信托报酬 费率为*%/年 在信托成立后【3】日内一次性前端支付 项目信息 用款人 芜湖正地众森置业有限公司（简称“芜湖正地”） 资金用途 芜湖东城豪庭B区项目（简称“B区项目”）开发建设 融资成本/投资收益率 %/年 还款来源 B区项目的销售收入约14.8亿元； 芜湖东城豪