新设银行业机构开业管理与银行业重大事项报告制度讲座.pptVIP

新设银行业机构开业管理与银行业重大事项报告制度讲座 银行市中心支行货币信贷处 概览 银行业机构重大事项报告制度主要内容 新设银行业机构开业管理与服务指引 人行分支行进行开业管理与服务等职责 金融机构如何配合开业管理和事项报告 人民银行成都分行202号文件 2010年12月26日人行成都分行发布成银发202文件。自贡中支对此进行了转发（自银发〔2011〕7号）。该文包括： 《四川银行业机构重大事项报告制度》 《四川新设银行业机构管理与服务指引》 人民银行成都分行203号文件 2010年12月26日人行成都分行发布成银发203文件；该文包括： 《成都分行新设银行业机构开业管理与服务工作内部操作流程》； 《新设银行业机构加入人民银行金融管理服务体系受理意见备案表》 《新设银行业机构加入人民银行金融管理服务体系审核意见表》 一、银行业机构重大事项报告制度 自贡的情况 《关于建立银行业金融机构重要事项报告制度的通知》（自银发〔2004〕86号） 主要内容：1、银行业突发事件；2、金融改革动态；3、金融监管信息；4、其他重要事项。 （二）《自贡市银行业金融机构开业报告和重大事项报告制度》（自银发〔2010〕62号） 主要内容：对机构名称或地址变更、高管人员变更、发生重大经营风险和投资活动等14类事项要及时报告。（突发事件按应急管理规定执行，其他在1-5个工作日内报告） （三）自银发〔2011〕7号文件转发的《四川银行业机构重大事项报告制度》 银行业机构重大事项报告制度1 《报告制度》共10条约600字。主要内容有： 一是制定目的：是“为及时掌握银行业机构重大事项，协调化解处置系统性金融风险，增强人民银行维护金融稳定和提供金融服务能力”； 二是制定依据：是“人民银行法及有关法律法规”，包括商业银行法、反洗钱法、人民币管理条例、国务院金融三定方案等（第一条）； 银行业机构重大事项报告制度2 主要内容有： 三是适用对象：该制度既适用四川新设银行业机构的增量部分，也适用已设银行业机构即银行业机构的存量部分（第二条）； 四是报告内容：制度规定所有银行业机构发生12个方面的重大事项必须及时报告（第三条）。 五是银行业机构报告办法：其中特别要注意应急管理的几项报告时限（多数在2小时内）（第四、五、六条）；“发生涉及挤兑、集体上访等群体性事件，发生影响网络信息系统正常运行的重大事件应按应急管理要求时限报告；其他重大事项应于3个工作日内正式行文形式报告当地人民银行。情况紧急可先通过电话、传真等方式报告。” 银行业机构重大事项报告制度3 主要内容有： 六是人行处理方式和办法（第七、八条）：主要是通报和处罚。通报发送，有上级机构的发送上级机构，是法人机构的发送其所属地方政府。除此以外，按目前的工作要求，将此作为人民银行综合执法、综合评价的重要内容，开业管理服务的依据。 七是附则：第九条实际上再次强调了本《报告制度》的使用范围是所有银行业机构，即既包括银行机构，也包括非银行机构；既包括新设机构，也包括原有机构。其适用范围是明确的。同时要求各中支制定实施细则；第十条规定施行时间和解释权。（目前我们正在制定相应的实施细则） 二、《新设银行业机构管理与服务指引》解读 自贡的情况 关于印发《自贡市银行业金融机构开业报告和重大事项报告制度》（试行）的通知（自银发〔2010〕62号）。主要内容：对开业报告、开业报告内容、需求申报与考核验收等内容进行了初步明确。 自贡中支转发的《四川新设银行业机构开业管理与服务工作指引》（自银发〔2011〕7号）。目前按此执行，我们随之将下发相关实施细则。 （一）新设机构开业管理与服务的意义 是人民银行强化监管职能的需要；（服务性监管向监管型服务的转变）。 是人民银行履行金融稳定职责的需要；（金融稳定职责是人民银行的三大职责之一，央行服务工作的准入把握不好势必影响到金融稳定职责的履行）。 是人民银行提高服务效率的需要；（央行目前给金融机构提供的服务是付出了巨大成本，也是有容量要求的，加强开业管理与服务工作是必然要求。） 是人民银行加强宏观审慎监管、应对国际金融危机的需要 。（必然趋势） （二）开业管理政策出台背景 2003年银监分设后的管理现实：管理缺位和管理重复同时存在； 人行分支机构重服务、轻管理现象突出； 加入人行金融服务设施机构良莠不齐； 人民银行提供的金融信息网络系统受到损伤； 人民银行服务中的管理任务十分迫切。 （三）《新设银行机构开业管理与服务指引》内容1 《指引》5章23条；约2000字。主要内容： 适用对象：是四川新设银行业机构，即既包括增量的银行机构，也包括增量的信托公司等