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A4(必修).金融理财竞争力标准
课件号:18 分值:3分 考试时间:90分钟
一、单选题(请选中您认为最合适选项前面的单选框)
1.FPSB为什么要制定金融理财竞争力标准?
为全球的金融理财行业制定标准
让客户和潜在客户受益于金融理财竞争力标准
确认金融理财专业人士所需的能力、技能与知识
以上各项全是
2.根据FPSB金融理财竞争力标准,作为一名专业理财师,他(她)需要具备:
实现理财规划目标的实践能力
恰当的专业技能
金融理财专业知识
实现理财规划目标的实践能力、金融理财从业经验以及金融理财专业知识
实现理财规划目标的实践能力、恰当的专业技能以及金融理财专业知识
3.金融理财实践能力包括哪些功能模块?
收集、分析与综合整理
收集、评估、分析与综合整理
制定和评估策略
制定策略、收集信息、评估、分析与综合整理
4.FPSB将金融理财师的实践能力归纳为哪些组成部分?1. 财务管理2. 资产管理3. 风险管理4. 教育规划5. 退休规划6. 遗产规划7. 税务规划8. 创业计划 矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔朧碍鳝绢懣硯涛镕頃赎巯驂雞虯从躜鞯烧论雛办罴噓剥淚軔琿閔馐虯圓绅锾潴苏琺锅苁。
.5.6
.6.7
.7.8
.5.6.7
5.在金融理财师实践能力矩阵中,以下哪项不属于风险管理的内容?
考量当前和可能的风险管理策略
确定客户的投资风险承受能力
按优先顺序排列帮助客户实施风险管理建议的行动步骤
确定客户采取积极步骤管理财务风险的愿望
6.什么是税务规划?
用于最大化税后家庭净财产的现值的各种策略和技术
用于最大化税后家庭投资净收益的各种策略和技术
用于最小化家庭纳税的现值的各种策略和技术
用于最大化家庭税后净资产的各种策略和技术
7.FPSB认为,金融理财专业人士必须具备哪些专业技能?
专业责任、实践能力、沟通能力、认知能力和分析能力
专业责任、职业道德、沟通能力和分析能力
实践能力、沟通能力、认知能力和分析能力
专业责任、实践能力、沟通能力和认知能力
8.在金融理财师专业技能矩阵中,下面哪项不属于实践能力?
当不存在有关行为标准时做出适当的判断
使用逻辑和推理去考虑潜在行动的优劣势
进行分析和制定策略时要做适当的研究
为客户服务期间,承担责任确保自己和/或公司提供服务的能力
9.根据FPSB金融理财全球竞争力标准,关于金融理财专业知识,以下哪项是错误的说法?
一旦掌握了金融理财知识体系,他/她就能够把这种知识与专业技能和能力结合起来提供称职的金融理财服务
掌握金融理财专业的知识体系,可以使专业的理财专业人士能够赢得客户的尊重和信任
掌握金融理财专业的知识体系,能够建立起金融理财师对自己工作能力的信心
掌握金融理财专业的知识体系,可以为客户带来更高的投资收益和更低的投资风险
10.FPSB将金融理财知识体系归类为以下哪些领域?
税务 保险 投资 退休、储蓄和收入计划 法律 财务分析 债务 经济和法规环境 政府福利计划 行为金融学 道德和行为标准 聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測樅锯鳗鲮詣鋃陉蛮苎覺藍驳驂签拋敘睑绑鵪壺嗫龄呓骣頂濺锇
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