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2012.05
一、客户定位及需求
1、客户定位
30岁左右有稳定经济收入的年轻人
2、客户需求
建立良好的理财习惯
实现资金的稳健增值
二、客户买点
1、年年定投:收入-储蓄=支出的强制“储蓄”观念,逐渐累积财富
2、月月复利:安全、快速的资金增值渠道
3、按需领取:资金可按需灵活运用
三、金句
小张,你有没有发觉今年的夏装、凉鞋,价格比去年都涨了
不少。我感觉这几年每年赚的都不少,结果往往是赚多少,花多
少,始终攒不到钱。为此,我前两天特意去参加了一个专业的理
财规划培训,学了很多理财知识。培训中老师教了一个简单的财
商测试方法,不知道你有没有兴趣试一试,我们测测财商。
较理性的客户或者男性客户建议使用《财商测试问卷》
较感性的客户或者女性客户请根据客户情况使用“财商测试1-3”
三、金句
通过这个小小的测试,相信您对理财应该有了一些兴趣,其实我
之前也和您一样缺少理财观念,这几年也赚了不少钱,但赚的多花的
多,总是没有存下钱,我参加的理财规划师培训,其中有一个颠覆性
的理财观念对我触动很大:收入-储蓄=支出,就是说我们每个月应该
先把收入的一小部分拿出来放在一个独立的理财账户里,这样并不会
影响我们的生活质量,还可以不知不觉中帮助我们存下了一大笔钱。
实践证明:财富往往是积少成多,需要长期持续的理财规划才能帮助
我们达成的。积累财富这就好比我们在为自己未来的生活做一个按揭
。不知您是否认同专家的这种观念?
三、金句
李嘉诚先生讲过这样一段话:一年存一万,连续存40年,每年以
20%的回报复利滚动,最终就可达到1.06亿元的收益。为什么我们普
通人很难做到亿万富翁呢?首先我们大多数人不能坚持连续存40年,
而不去动用,其次我们身边缺少有长期稳定回报的复利理财工具,却
经常要付出复利的代价(如:信用卡透支后的利息、社保养老以复利
递增的缴费增长等)。
三、金句
现在,给您推荐一款可满足我们理财需求的产品,它就是我们的“鸿发年
年”理财计划:
第一,这个产品可以帮助我们坚持10(20)年,每年积攒固定的一笔钱,而
且坚持不去动用。
第二,这个产品是一个具有终身稳定回报的复利理财工具。虽然每年的
回报率不一定能达到20%,但至少有2.5%的保底,还上不封顶,根据历年的
经验数据,收益水平达到3%-5%应该还是没有问题的,而且您享受的是月复
利的回报,一年12次,十年就是120次,二十年呢,四十年呢……这样,我们
也许成不了亿万富翁,但至少可以成为百万或千万富翁。(工具展示:历年分
红报告单、万能结算利率表)
第三, 这个产品有灵活领取功能,您确实需要用钱的
时候也可以将它取出来应急。
三、金句
假如我们每月存入( )元至“鸿发年年”,连续存入10年,通过
月复利累积增值,到您45岁的时候,您的账户里就已经累积了( )元,
这个时候如果需要的话,可以做孩子的教育金或创业金的补充,如果不领
取,到您60岁的时候,您就可以有( )元,到您80岁,就可以有( )
元。
这个账户完全由您做主,何时领、怎么领、领多少都由您来做主,而
账户里剩余的资金还会一直复利累积增值,直到终身。
(工具展示:计划书)
四、销售工具
1、理财问卷
2、历年红利对账单及万能收益表
3、客户专属计划书
你要怎样才能更有钱?
人人都想要发财,但是要想富起来可不是件简单的事情哦。现在就让我们来
测一测,你要怎样才能富起来?
一个人在郊区度假,突然间心情不太好,这个时候
你会想到给自己安排什么活动来调节自己低落的情绪?
A、一个人在郊外漫无目的步行散心
B、打电话叫朋友过来一块儿烤肉开party
C、呆在自己的房间里抱着枕头发呆
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