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第十三章 备用证 （Standby) 备用证 （备用信用证：Standby Letter of Credit ）  什么是备用信用证？ 是一种跟单信用证或安排，不论其如何命名或描 述，它代表了开证人对受益人的以下责任： – a．偿还开证申请人的借款，或； – b．支付由开证申请人承担的任何债务，或； – c．支付由开证申请人违约所造成的任何损失。 对单据的界定 • 一般信用证中规定的单据是发票、提单、 保险单等商业单据； • 备用信用证规定的单据是指汇票、开证申 请人未履约的声明或证明文件。 注意： • 备用证可能是如UCP600所定义的银行备用信用 证；也可能是非银行机构开出的备用信用证， 如保险公司为担保履约而开立的备用信用证； 更可能是不以备用信用证命名的某种担保书， 只要在其正文中明确表示根据ISP98开立或受 ISP98的约束。 备用信用证的适用条款 • 1995年12月，联合国大会通过了由联合国国际 贸易法委员会起草的《独立担保和备用信用证 公约》；1999年1月1日，国际商会的第590号 出版物《国际备用证惯例》（简称 《ISP98》）作为专门适用于备用信用证的权 威国际惯例，正式生效实施。 •根据《ISP98》所界定的 “备用信用证在开 立后即是一项不可撤销的、独立的、要求单 据的、具有约束力的承诺”，作为专门规范 备用信用证的ISP98，除了让其独立存在之 外，修订时要考虑的是UCP600是否仍有必要 涉及备用信用证。最终多数意见是备用信用 证仍然可依继续适用UCP600。 备用信用证的种类 • 备用信用证的种类很多，根据在基础交易中备用 信用证的不同作用主要可分为以下8类： • 1．履约保证备用信用证（PERFORMANCE STANDBY）——支持一项除支付金钱以外的义务的 履行，包括对由于申请人在基础交易中违约所致 损失的赔偿。 • 2．预付款保证备用信用证（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于担保申请人对受益人的预付款 所应承担的义务和责任。 • 应用：这种备用信用证通常用于国际工程承包项 目中业主向承包人支付的合同总价10%～25%的工 程预付款，以及进出口贸易中进口商向出口商支 付的预付款。 • 3．反担保备用信用证（COUNTER STANDBY）——又称对开备用信用证，它支 持反担保备用信用证受益人所开立的另外 的备用信用证或其他承诺。 • 4．融资保证备用信用证（FINANCIAL STANDBY）——支持付款义务，包括对借款的 偿还义务的任何证明性文件。 • 例如：外商投资企业用以抵押人民币贷款的 备用信用证就属于融资保证备用信用证。 • 5．投标备用信用证（ TENDER BOND STANDBY）—— 它用于担保申请人中标后执行合 同义务和责任，若投标人未能履行合同，开证 人必须按备用信用证的规定向收益人履行赔款 义务。投标备用信用证的金额一般为投保报价 的l%～5%（具体比例视招标文件规定而定）。 • 6．直接付款备用信用证（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于担保到期付款，尤指到 期没有任何违约时支付本金和利息。其已 经突破了备用信用证“备而不用”的传统担保 性质，主要用于担保企业发行债券或订立 债务契约时的到期支付本息义务。 • 7．保险备用信用证（INSURANCE STANDBY）— —支持申请人的保险或再保险义务。 • 8．商业备用信用证（COMMERCIAL STANDBY）—— 它是指如不能以其他方式付 款，为申请人对货物或服务的付款义务进行保 证。 一则备用证的纠纷案 • 原告：澳大利亚悉尼S银行(下称S银行)。 被告：香港B银行(下称B银行)。 S银行拟凭B银行开立的以S银行为受益人的备用 信用证向D客户提供100万美元的信贷。S银行因缺少B 银行的印鉴本，便去B银行悉尼分行核对。尽管在核 对过程中双方还