《投资基金》CH2投资基金的类型要点总结.docVIP

CH2 PAGE8 / NUMPAGES10 第二章　证券投资基金的类型 第一节　证券投资基金分类概述 证券投资基金分类的意义 对投资者来说，科学的分类有助于投资者加深对各种基金的认识与风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较 对基金管理公司来说，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理 对基金研究评价机构来说，基金的分类则是进行基金评价的基础 对监管部门来说，有利于实施有效的分类监管 基金分类的困难 2004年7月1日《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国的基金的类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型 基金分类（重要考点，经常以多项选择题出现） 根据运作方式不同，可以分为封闭式基金、开放式基金 根据法律形式的不同，可以分为契约型基金、公司型基金 根据投资对象不同，可分为股票基金(60%投资于股票)、债券基金（80%）、货币市场基金、混合基金等 根据投资目标不同，可分为增长型基金（追求资本增值为基本目标，主要以良好增长潜力的股票为投资对象；High Risk, High Return）、收入型基金（追求稳定额经常性收入为基本目标，一大盘蓝筹股、债券等稳定收益证券为投资目标；Low Risk,Low Return）和平衡型基金 依据投资理念的不同，可以分为主动型基金与被动型基金 根据募集方式不同，可分为公募基金和私募基金 根据基金的资金来