内外评估.doc

内、外部评估和持续改进 根据信用管理工作所建立的制度和文件，对信用管理体系及规章制度的有效性及执行情况进行内、外评估。 内部评估 主要是依靠内部人员开展得内部评估工作，根据评估要求，及时发现信用管理工作中存在的问题，并提出改进意见。 年初信用管理部门编制年度信用管理内部评估计划，经企业管理者代表审核，报总经理批准后实施。 例行的内部评估一年进行一次，需要是，可进行追加评估。 成立评估组，有一名评估组长和若干名内部评估人员组成，评估组长由企业管理者代表指定，内部评估组长与企业信用管理部门协商指定。评估人员应具有一定的相关专业知识，并经企业总经理正式授权。 评估内容 信用管理机构、人员岗位责任制度 合同签订、履行、变更和解除制度 客户授信与年审评价制度 客户信用档案建立与管理制度 应收账款与商账追收管理制度 失信违法行为责任究制度 评估结果 由评估组长在规定时间内提交评估报告，经企业管理者代表批准后，发放至相关受评估部门及有关人员。 报告中提出的不合格项，由责任部门进行原因分析，制定纠正措施并按期实施。 内部评估记录由企业信用管理部门负责保存。 外部评估 企业信用管理的外部评估主要有信用中介服务机构的评价、行业协会的评价和政府监管部门的信用监管。 中介服务机构的评价 行业协会的评价 政府监管部门的信用监管 持续改进 建立信用管理持续改进机制，持续改进信用管理体系的有效性。不断调整信用管理部门职责，对信用管理部门和人员进行考核，并将考核结果作为人力资源管理的重要依据。定期评估实施的《信用管理部门、人员岗位责任制度》、《客户信用档案管理制度》、《客户授信管理制度》、《合同管理制度》、《应收账款管理制度》、《失信违法行为责任追究制度》等制度，并根据需要及时进行调整、修订、废止或新建。