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PAGE PAGE 13 中国工商银行私人银行全权委托资产管理 —混合型稳健配置理财计划说明书 2012年第1期 一、理财计划概述 名称 2012年第1期中国工商银行私人银行全权委托资产管理—混合型稳健配置理财计划 编号：PBZO1201 产品风险评级 PR3 （本产品的风险评级仅是工商银行内部测评结果，仅供客户参考） 目标客户 经工商银行客户风险承受能力评估为平衡型、成长型、进取型的有投资经验的私人银行客户。 投资计划类型 无固定期限非保本浮动收益型 投资及收益币种 人民币 计划发行规模 10亿 募集期 2012年 起始日 20 投资封闭期 2012年 工作日 深交所和上交所交易日 开放日 封闭期过后的每月第一个工作日 申购、赎回 客户可在理财计划封闭期过后，在每个开放日申购、赎回，办理时间为开放日的9：30至15：00 赎回、申购确认日（T+2日） 开放日后第二个工作日确认客户赎回、申购是否成功，并以开放日日终净值计算申购、赎回资金。 资产保管人 中国工商银行股份有限公司浙江省分行 认购起点/追加金额 30万元，追加金额以1万整数倍增加 认\申购费率 0％ 固定管理费（年化） 管理费标准为1％（年），计算基准为理财计划前一日净值。 业绩比较基准 6%（年化） 业绩报酬 若本理财计划开放日累计净值增长率超过同期业绩比较基准收益率，超过业绩比较基准的部分管理人将按照10%的比例提取业绩报酬。 保管费（年化） 0.10%（年），计算基准为理财计划前一日净值。 赎回费率 0％。 单位净值 单位净值为提取相关费用后的单位理财计划净值，客户按该单位净值进行赎回和提前终止时的分配。 认购份额 认购份额＝认购金额/1元 认购份数保留至0.01份理财计划份额，小数点后两位以下四舍五入。 赎回规定 封闭期结束后，客户可将其全部或部分理财计划份额赎回。若某笔赎回将导致客户的理财计划余额不足30万份时，工行有权将客户理财计划剩余份额一次性全部赎回。 赎回金额的计算 赎回金额＝赎回份额×单位净值×（1－赎回费率） 赎回金额保留至小数点后两位，小数点后两位以下四舍五入 赎回、提前终止 资金到帐时间 工商银行在赎回日或理财计划提前终止日后第5个工作日（T+5）将客户赎回金额划转至客户指定账户。 分红 理财计划管理人将视理财计划运作情况进行分红 分红方式 现金分红 提前终止权 理财计划份额低于2000万份时，理财计划管理人有权提前终止理财计划。 募集期是否允许撤单 是 其他规定 认购日至募集期结束日之间，资金按人民币活期存款利率计付利息，但募集期内的利息不计入认购金额。赎回日或理财计划提前终止日至资金到账日之间，客户资金不计利息。 二、投资对象 本理财计划主要投资于固定收益类和权益类投资工具。固定收益类投资工具包括银行存款、债券、可转债、货币基金、债券基金、股票收益权信托计划、结构化证券投资信托计划优先份额、附带回购权的股权投资项目、附带固定回报和超额业绩分成的股权投资项目、投资于银行间和交易所固定收益类资产的券商集合/定向资产管理计划和基金专户理财计划以及法律法规允许或监管部门批准的其他具备固定收益特征的信托计划、资产及资产组合。权益类投资工具包括上市公司股票、基金（不含货币基金、债券基金）、投资于银行间和交易所权益类资产的券商集合/定向资产管理计划和基金专户理财计划以及法律法规允许或监管部门批准的其他具备权益特征的资产和资产组合。其中，权益类投资主要通过投资于特定证券投资资金信托计划来间接实现，特定证券投资资金信托计划可以由工商银行自主管理，也可以由经工商银行严格筛选的优秀市场投资机构担任投资顾问。 本理财计划的具体投资情况将通过季度报告进行信息披露。 三、投资策略 本理财计划采取“固定收益+权益”投资相结合的方式，以固定收益投资为主，根据经济周期与市场轮动来调整权益投资比例，实施稳健配置。固定收益投资方面，主要投资于公开市场交易的债券，当债券市场具备良好投资机会时，适当进行正回购以加大债券投资比例，此外，也可通过增加股票收益权信托、结构化证券投资信托优先份额、附带回购权的股权投资项目、附带固定回报和超额业绩分成的股权投资项目等固定收益类信托项目投资比例来增强理财计划收益。权益投资方面，当股票市场具备良好投资时机时，则增加工行自主管理或优秀投资顾问管理的特定证券投资资金信托计划的投资比例，进而提高权益资产配置比例，以增强理财计划收益。通过大类资产稳健配置，以及具体投资品种的深入挖掘与精心筛选，以分享全市场收益，实现理财计划净值的持续增长。 四、投资限制 （一）本理财计划投资于固定收益类投资工具的比例为理财计划资产净值的70%-100%；投资于权益类投资工具的比例为理财计划资产净值的0-30% （二）本理财计划投资于单一投资品种，不得超