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投资理财规划和资产配置 ; 课程内容大纲简介 理财规划能力提升 资产配置能力提升 股票投资看盘能力提升 股票直效技术分析学习;理财规划能力提升; 理财规划沟通话术： 人活得好好的为何要投资？ 投资有何好处？投资有何方式？ 投资有何风险？风险如何控制？ 让我免费为您测试您的风险承受能力？ 哪些客户适合哪些产品？要投资多少？ 投资以后何时回收？何时换产品?;投资 investment;为什么要投资？投资的好处; 长期投资，短期避险 基本面最重要 借钱投资是毒药; 投资有什么风险？ 投资能带来获利，也必定带来风险。我们不能因为风险而不去投资，应该 去找出规避风险、降低风险的方法才对。 ~美国富商 富士比 1.价格波动风险（理性--???气变坏、非理性--主力出货） 2.单一市场风险（政策、国家经济环境） 3.突发利空风险（消息面、911、921）;;;请让我来为您作投资者风险承受测试服务！;;风险承受能力测试;分数; 20分以下;;; 20分以下;风险承受;举例：王发财先生33岁，双薪有子女，投资不动产，较高收入 者，有6年投资经验，投资知识一般般。 风险承受能力=42分+6分+10分+10分+8分+4分=80分=高承受能力 可以忍受最大损失20%，报酬期望值是20%，对于风险与报酬的关系还算懂，万一赔钱了以平常心看待，每周关心一下行情，认为投资绩效自己可以部分掌握。 风险承受态度=40分+8分+8分+8分+6分+8分=78分=中高承受态度 风险承受能力交叉风险承受态度=风险象限之资产配置 求得王发财先生之资产配置建议为 基金投资 % 股票投资 %;举例：李谨慎先生53岁，现已下岗，投资不动产，无经济负担，有7年投资经验，投资知识一般般。 风险承受能力=22分+2分+10分+10分+8分+4分=56分=中承受能力 可以忍受最大损失10%，报酬期望值是20%，对于 风险和报酬的关系不太熟悉，万一赔钱难以接受，每 天关心一下股市，对自己的投资绩效毫无把握。 风险承受态度=20分+4分+4分+4分+4分+2分=38分=中低承受态度 风险承受能力交叉风险承受态度=风险象限之资产配置 求得李谨慎先生之资产配置建议为 基金投资 % 股票投资 % 货币 %;课堂活动 理财顾问练习 场景说明 假设你成功的得到一个高端客户见面的机会，客户愿意进行免费投资风险测试，请你帮助客户完成; 请参照附页; 完成任务小技巧： 1.扮演高端客户时，请充分发挥表演天分。 2.扮演访问者时，诱导式提问，不是调查户口。 3.每个学员有十分钟，禁止交叉访问。 4.说错可以重来，练习时力求完美。 5.绝对禁止在客户面前计算分数。 6.赞美是亲近最短的距离。 7.男女搭配，上课不累！; 完成任务小技巧： 切记！了解客户的现状→挖掘客户的需求→创造客户的需求。 ……现在你可以正式出发了！ ; 完成贵宾理财之资金配置报告 请同学上台作报告 ;准备期; 准备期－20~29岁（毕业、就业、结婚期） ; 基础期－30～39岁（创业、家庭形成期）; 成长期－40～49岁（子女成熟期）; 收成期－50～59岁 (子女独立自主期）; 退休期－60 岁以后（退休养老期）;Consultative Selling Skills 以客为本的销售技巧;创造真实感-人文营销 我的客户王先生，平常生意忙，没空打理自己的财富，三年前我开始帮他进行投资规划，100万的本金，现在已经实现了将近四倍的增长……….王先生很感谢我，最近出国玩，回来还帮我小孩带了礼物。;创造真实感-人文营销 我的客户李太太，很疼小孩，对孩子将来的教育问题特别重视，我帮他规划一个安全又有保障的子女高等教育基金规划，大约年平均报酬率百分之十的投资规划，将来小孩长大需要用到这笔钱的时候就不犯愁了。;创造真实感-人文营销 我的客户，对街那个餐厅的老板，他之前也跟您一样，只会把钱存在银行，但是看到别人纷纷地把钱从银行提出来投资，也开始心动了。经过我对他进行了