浅议金融机构在反洗钱中工作的作用.docVIP

word格式文档 专业整理 浅议金融机构在反洗钱工作中存在的问题及对策 摘 要 近几年来，洗钱犯罪活动越来越猖獗，大量黑钱外流的现象越来越严重，对合法的金融和商业体系有着极大的腐蚀性和破坏性，同时，也对全球经济的正常发展带来巨大的影响。国外在反洗钱工作方面进行了大量的工作，已经基本上建立了全球性或者区域性的反洗钱法律体系，并且获得了积极的效应。由于我国市场化进程比较缓慢等原因，对反洗钱问题的严重性的认识最近几年才提上日程，与西方国家相比存在较大的差距。因此，当务之急是借鉴国外反洗钱的主要做法，结合国内的实际情况，研究建立我国反洗钱的法律框架，从制度上确保反洗钱工作顺利进行。从国外的经验可以看出，金融机构与洗钱与反洗钱的关系最为紧密，既是洗钱的重要渠道，也在反洗钱工作中发挥着核心作用。本文试图从洗钱的概念和危害、我国金融机构在反洗钱工作中核心地位、以及金融机构在反洗钱中存在的问题和对策进行探讨。 关键词：金融机构 反洗钱 作用 对策 一、洗钱犯罪的概念及危害 （一）洗钱犯罪的概念 简单而言，洗钱是通过各种手段使非法所得合法化。洗钱活动起源于上世纪20年代，当时美国芝加哥一名黑手党的成员通过经营一家洗衣店，他将非法所得混合在洗衣机为顾客清洗衣物而获得的收入中，一并向税务机关申报，通过缴纳税费后，他的非法