20XX年金融机构洗钱风险评估办法.docVIP

PAGE PAGE 6 四川省金融机构洗钱风险评估办法（试行） 第一章 总 则 第一条 为建立健全风险为本的反洗钱工作机制，客观评价四川省PAGE \# 页：# 辖区金融机构洗钱风险 PAGE \# 页：# 辖区 PAGE \# 页：# 履行反洗钱义务 第二条 金融机构洗钱风险由金融机构潜在洗钱风险和反洗钱预防措施共同决定。金融机构潜在洗钱风险主要是指金融机构在与客户建立业务关系、出售金融产品、提供各种金融服务等过程中被犯罪份子利用洗钱的可能性或概率。反洗钱预防措施可以降低金融机构的潜在洗钱风险，从而减少金融机构总的洗钱风险。聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測樅锯鳗鲮詣鋃陉蛮苎覺藍驳驂签拋敘睑绑鵪壺嗫龄呓骣頂濺锇慪柠圖虬辏獨鰷濱賺钓崳。 金融机构洗钱风险评估是指人民银行在收集、整理金融机构反洗钱工作有关数据、材料、信息基础上，按照规定的原则、方式和标准，对金融机构潜在洗钱风险和反洗钱预防措施的有效性进行评价，从而全面、综合评估金融机构洗钱风险的系统性活动。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒東戇鳖納们怿碩洒強缦骟飴顢歡窃緞駔蚂玨础对聳卻錨纩鳅抛蒉詣赅齦鸸餌螞妪麩轰鍍。 第三条 本办法适用于在四川省内依法设立的金融机构，主要包括： （一）政策性银行、商业银行、城市信用合作社、农村合作银行、农村信用合作社、邮政储蓄银行、村镇银行； （二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司； （三）保险