第4节商业银行现金资产管理资料.pptVIP

第四章第一节 商业银行现金资产管理的目的和原则现金资产的作用 保持清偿力的需要 保持流动性的需要 第四章第二节 商业银行现金资产管理库存现金的日常管理 (一)影响库存现金的因素 银行所在的区域的经济发展情况 现金收支规律 营业网点的多少 后勤保障的条件 与中央银行发行库的距离和交通条件及发行库的规定 商业银行的内部管理等因素。 第四章第二节 商业银行现金资产管理--库存现金的日常管理 （二）银行库存现金规模的确定 1、库存现金需要量的匡算。 主要考虑两个因素：即库存现金周转时间和库存现金支出水平的确定。 测算库存现金支出水平，一方面要考虑历史同期的现金支出水平，另一方面，要考虑一些季节性和临时性的影响因素。 即期现金支出水平=前期平均支出水平×保险系数×历史同期平均发展速度。 第四章第二节 商业银行现金资产管理--库存现金的日常管理 2、最适运钞量的测算。目的是降低占用库存现金和运送钞票的成本。用经济批量法测算 T=C.Q/2+P.A/Q T总成本、A一定时期的现金支出量、Q每次运钞数量、P每次运钞费用、C现金占用费率、A/Q运钞次数、Q/2平均库存现金量、P.A/Q全年运钞总费用、C.Q/2库存现金全年平均占用费 Q=√2A.P/C 第四章第二节 商业银行现金资产管理--库存现金的日常管理 例：某银行的分理处距中心支行30公里；年投放现金1825万元，平均每天投