现金管理系统企业端Web简明操作手册(新).docVIP

现金管理系统WEB操作手册 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u 1. 如何首次初始化 2 1.1. 系统登录 2 1.2. 首次初始化 2 2. 如何创建支付指令 9 2.1 录入支付指令 9 2.2 批准支付指令 11 2.3 创建支付文件 13 2.4 准备发送支付文件 14 2.5 签署支付文件 15 2.6 发送支付文件 18 3．账单、余额等信息查询 21 3.1 查看对账单信息 21 3.2 查看预过账单 21 3.3 实时余额查询 22 4.资金规划 25 前言 现金管理系统涵盖网上支付结算功能，本简明操作手册针对系统的初始化、支付结算、余额及账单信息查询、资金规划功能做适当描述，旨在让用户快速熟悉系统、运用自如。 值得说明的是，现金管理系统不同于普通网银，其初始化操作需要由用户参与来完成，通过合理的用户申请/银行审批流程，实现由银行帮助用户把控系统的安全性。 阅读本手册的前提，是用户已完成现金管理系统的申请，且银行已为用户开通服务并将BPD文件发放给企业用户，用户为了将系统正式启用，请参照下文进行初始化设置。 如何首次初始化 系统登录 打开现金管理系统web端登陆页面，填写您的用户名及密码，选择[]确认。 首次初始化 导入银行参数文件后，需要与银行建立通信。通过首次通信初始化步骤完成与银行建立通讯过程。 通信管理包括初始化，收集银行数据，修改电子签名密码、通信密码等，主要是与银行进行通信时会用到的一些参数。 单击“通信管理?初始化”菜单，在“银行参数文件”下选择通信的银行，选择完成后，单击[]按钮确认。 在弹出的窗口中输入当前通信密码，第一次的通信密码是“start”。在“新密码”字段中输入新密码，它将在今后与银行的通信会话时使用。单击[]按钮，结束密码定义。 完成上一步操作后，在下面的窗口中选择参数“打印初始化信函”，选择完成后，单击[]按钮确认。 在接下来步骤里，您将准备电子签名文件及密码。系统弹出“属性”窗口，点击[下一步]确认。 接下来您需要选择电子签名文件存放的路径，建议存放电子签名文件的介质为专用的U盘。在您电脑上插入U盘，选择所对应的磁盘名，单击[下一步] 进行确认。 在弹出的“初始化电子签名介质”窗口单击[下一步] 进行确认。 在“初始化签名介质”页面中设置您的电子签名密码，单击[应用]确认。 在弹出的“首次初始化向导（INI）”窗口中输入您的电子签名密码，并输入32位任意字符，系统自动根据32位任意字符生成您的密钥文件，并存放在电子签名介质上，单击[产生密钥]确认。 为了确认密钥，您必须将由您签署的初始化信函发送到银行（或多家银行），以确认新的密钥。直到初始化信函收到并复核之后，银行才允许您正常访问。在弹出的窗口中单击“初始化信函”，下载初始化信函文件，下载完成后，打印初始化信函，并将打印的初始化信函加盖企业公章，送到银行进行审核。 如何创建支付指令 创建支付指令是在中国国内支付模块执行，主要进行指令的生成，将支付指令创建成支付文件，并对支付文件进行签名。 为了创建支付指令并发送到银行，请按照下列步骤进行： 录入支付指令 点击 “中国国内支付?支付”菜单，在下面页面中点击[]按钮。 您现在看到一个输入支付的格式。这里您可以输入： ???合作方（交易对手）帐号、名称和银行详细资料； 支付金额； 对该笔交易的明细说明； ???发起方（您自己）帐号、名称和银行详细资料。 输入完成后，点击 [] 按钮保存。 批准支付指令 在您已经完成创建支付指令后，这些支付指令还必须要经过批准。点击 “中国国内支付?批准”菜单，在下面页面中选择未批准的指令，点击[]按钮进行批准。 创建支付文件 完成支付指令的批准后，需要创建支付文件。在中国国内支付模块选择 “文件创建”菜单，单击[]确认。 单击创建文件[]按钮，完成创建支付文件。 准备发送支付文件 接下来需将已经完成的支付文件发送银行端，完成与银行端通信。完成上一步操作后，出现如下窗口，输入通信密码，单击[]确认。 签署支付文件 请插入电子签名介质（U盘），输入电子签名密码，点击[签署此文件]按钮。系统将开始检查您输入的电子签名是否与存储的密钥相匹配，如果电子签名密码与密钥相匹配，则程序将对该文件进行“电子签名”，该支付被签名（第一次签名）。 第一次签名完成后，系统会跳转到下面页面。 文件管理中包含所有与银行进行通信的记录，以及记录的状态。您可在此查看到所有与银行发生的交易详细信息，并将需执行的指令发送到银行。 若企业需要多人签名，需第二人登陆web页面，点击“文件管理”，选择状态“等待电子签名”的文件，点击“签署”进行第二次签名，多人签名步骤相同。