金融法简答论述案例答案A卷(补考准备的).docVIP

简答：商业银行的经营性原则 答：商业银行的经营原则：（1）守法经营的原则。（2）效益性、安全性和流动性原则。（3）自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束的原则。（4）保护存款人合法权益的原则。（5）平等、自愿、公平和诚实信用的原则。（6）公平竞争的原则。 二、简答：禁止证券交易的行为包括哪些 (一)禁止内幕交易 (二)禁止操纵证券交易价格 (三)禁止传播虚假信息 (四)禁止证券欺诈 (五)禁止法人以个人名义开立账户买卖证券 (六)禁止任何人挪用公款买卖证券。 (七)国有企业、国有资产控股的企业，不得炒作上市交易的股票 三、简答：货币政策工具 （一）要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金；（二）确定中央银行基准利率； 　　（三）为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现；（四）向商业银行提供贷款；（五）在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇；（六）国务院确定的其他货币政策工具。 四、简答：上市公司收购：是指投资者(收购人)旨在获得特定上市公司(目标公司)股份控制权或将该公司合并所进行的批量股份购买行为。 论述1、金融监管的原则 依法监管、适度竞争、综合监管。 依法监管，就是要求金融监管必须依法进行。 适度竞争的金融监管原则要求立法机关、中国人民银行在制定金融法则时，重心应放在创造适度竞争的环境上，形成和保持适度竞争的格局。 综合监管，即金融监管应具有综合配