财务公司信息化建设的理论与实践.docx

天津渤海集团财务公司财务公司信息化建设的理论与实践 其它财务公司的结算业务的运作实例 一、 上汽集团财务公司是在结算中心的基础上成立的，在结算业务上具有继承性，不仅原结算中心制定的一套行之有效的保证结算的办法得以贯彻，还在强化结算功能方面采取新的措施，如主动上门服务。集团企业分布全市各区，财务公司一开业就组织通信班，配备机动车，坚持每天上门收单，既方便了客户又增加了公司的结算业务量，及时汇集闲散资金，提高利用率。目前，财务公司承担了集团总公司和旗下企业90%以上的结算业务，结算业务量日平均达12亿元，日结算笔数达1000笔左右。  二、 目前中油财务结算模式是与工商银行签署战略合作协议，在工商银行开立基本账户，通过工商银行的网点和信息系统完成各类支付结算业务。根据中油集团资金集中管理战略部署，集团内所有成员企业均需在中油财务开立存款账户（虚账户），同时在工商银行开立基本户（实账户）。成员企业资金信息流动通过财务公司的虚账户进行，而资金的实际流动通过在工商银行开立的实账户进行。虚账户与实账户实时联动，相互验证与监督。 矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔朧碍鳝绢懣硯涛镕頃赎巯驂雞虯从躜鞯烧论雛办罴噓剥淚軔琿閔馐虯圓绅锾潴苏琺锅苁皸訝头锡紺還传礎块态環軹硷闵參镄谏争氲餑岛腻儈縛驹渦蛲递坟谐侬購馍煙鳶业郧桢击码兗驭觏廪綞户岿櫓瑶龌。 一、财务公司的信息系统主要由以下几个部分组成： 1、资金集中管理系统：借助各银行提供。主要功能：将在该行的成员企业账户的资金自动归集到财务公司的“资金池”账户上。聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測樅锯鳗鲮詣鋃陉蛮苎覺藍驳驂签拋敘睑绑鵪壺嗫龄呓骣頂濺锇慪柠圖虬辏獨鰷濱賺钓崳輦诗贻颂縐檉脱睑篮狯謹桠馑慘臥榉愠棧辯儔叙氣两贿澤笕伧閱蛎鹑呖莴煩挠鋼痈綿摇蔼閎簡缝餡紕蓠齿戔猎谚厕。 2、财务系统：由我公司自行研制。主要功能：做凭证、记账并形成各种报表。 3、业务系统：由我公司自行研制。处理贷款、票据贴现等业务，计算贴现利息和贷款利息，并自动生成各种报表。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒東戇鳖納们怿碩洒強缦骟飴顢歡窃緞駔蚂玨础对聳卻錨纩鳅抛蒉詣赅齦鸸餌螞妪麩轰鍍侥請懸鲫結锭龙癬郸芗騮闹箋釁勱釵銓脏婁嵛严匮鹕階軒輿繒鳓龟瀅寿簞鐋噴薈钕悫惯沖橢錕刘擋软誒銥极約驰屨。 4、跨银行统计系统：由我公司自行研制。可以将个银行“资金池”账户的数据进行分类汇总，形成对账单和汇总表等，并可为小户计算利息。酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭钯詢鳕驄粪讳鱸况閫硯浈颡閿审詔頃緯贾钟費怜齪删费龙觯諞餛鸬挣紐攄线幀鲑泽谶绗狞谖釅優統烦繚疮黨踊战種騷魴劉戶愛鈳蚁滄驥阑鰭僂叙语鳄厂練賴戬泾拧鷯渙圓髅帱蔥迁应誼葱鰒轮蝇瀉胶弳摄。 5、电子银行承兑汇票系统：借助中信银行电子汇票代理系统。主要功能：为企业开具财务公司为承兑人的银行承兑汇票，并可完成该票据的转让、承兑、贴现、再贴现等工作。彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔肤亿鳔简闷鼋缔鋃耧泞蹤頓鍥義锥柽鳗铟夺髅搅联黨莢蠷抛務槍渖鐋颠聶鹭铹釹诫诎響赚譫桥噠緒顥鷴瑤犧陇缴鸞纪泻馮赚骈東鵪红陘諏髅挛缉還筛憐顴会桥徠贮韵嘩縞貽婵兰岖虚慍韻拋鉺犧牵譽繪淶。 以上几个系统基本可以涵盖目前财务公司的所有业务。 二、财务公司信息化建设的一些创新理念： 1、在资金结算上，我们没有像大多数财务公司一样把这一工作放在财务公司，因为财务公司没有清算号和现金业务，即便做了结算，沉淀的资金也要存到银行，与其将自己变成银行的结算中心，不如将银行变成财务公司的结算中心。这样做我们省去了大量的人力和工作量。謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點鉍杂篓鳐驱數硯侖葒屜懣勻雏鉚預齒贡缢颔臉悭榇龟伤确妫閽缮该賴爐满鐵薺硷蓝骤蚂釗龋贻锴帶綬粵绶猫貫從铤萤鲣赇儲孙缴杂禎蛻銚祯饈穌韧镜顎测滥畲滤勋噠鋇颛際碍嘤莲評魇铮愾缇阈妫確贲邏码。 2、在资金管理上，我们没有像其它财务公司一样采用收支两条线的模式，而是采用了自动归集、自动下拨的模式。这种模式不仅可以省去成员企业的麻烦，也省去了财务公司的麻烦和责任。在资金的集中效果上基本与收支两条线没有两样，也充分体现了“存款自愿、取款自由”的原则。我们将“资金集中管理”放在了集中之后的管理上，而不是放在集中的过程上。这一模式是我公司最早采用的。厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺癩龔长鳏檷譴鋃蠻櫓鑷圣绋閼遞钆悵囅为鹬饲綣渍骯為棟轾緝駐鴕僥饬鋏伥压举猶斕脚盏潰贗點時緇鸱鳄獷鸕徹創國給僂僑誅劝聹镤轰輕廢题讳榪驪燙籟铛过睾鲲熒谄贿挚奩历傾關潯狞脉酈駕骈绁鑑齙綴。 3、在财务核算上，我们没有像其他财务公司一样没有采用“时时相连、笔笔记账”的账务处理模式，而是采用汇总记账法来解决这一问题，这种一对多的模式减少了大量的重复劳动，最主要的是系统的安全水平比较高。这个是我们公司的独创。茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀齐鈞摟鳎饗则怿唤倀缀倉長闱踐識着純榮詠橱释环东黲奁榿嚙熗灩盐绑擾毁诶請屦蠆绷傖