金融法务新专业人员系列讲座(第4节)其他法规.pptVIP

* * * * * * * * * * * * * * 金控法規之遵循與實務上執行之探討 (五)海外子公司之轉介客戶與協助開戶 金控法第一條：「為發揮金融機構綜合經營效益，強化金融跨業經營之合併監理，促進金融市場健全發展，並維護公共利益，特制定本法。」 金控集團轉介客戶予海外子公司?協助海外子公司客戶開戶? 客戶保密?業務職掌範圍? 金控法規之遵循與實務上執行之探討 (五)海外子公司之轉介客戶與協助開戶【客戶保密】 金控法42條 金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法10條： 金融控股公司及其子公司對於客戶個人資料、往來交易資料及其他相關資料，除其他法律或主管機關另有規定者外，應保守秘密。主管機關得令金融控股公司及其子公司就前項應保守秘密之資料訂定相關之書面保密措施，並以公告、網際網路或主管機關指定之方式，揭露保密措施之重要事項。 同一金融控股公司之子公司間依使用目的得交互運用其客戶資料進行行銷。前開子公司之範圍不包括國外子公司。 前項所稱客戶資料係指金融控股公司子公司客戶之基本資料、往來交易資料及其他相關資料： 一、基本資料：包括姓名、出生年月日、身分證統一編號、電話及地址等資料。 二、往來交易及其他相關資料包括以下各目資料： （一）帳務資料：包括帳戶號碼或類似功能號碼、信用卡帳號、存款帳號、交易帳戶號碼、存借款及其他往來交易資料及財務情況等資料。 （二）信用資料：包