基金从业历年考点.docVIP

历年考点 科目一 第一章 1、金融市场的分类： 2、在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。 第二章 3、证券投资基金的称谓： （1）共同基金（美国）； （2）单位信托基金（香港、英国）； （3）集合投资基金或集合投资计划（欧洲）； （4）证券投资信托基金（日本、台湾）。 4、契约型基金与公司型基金的区别： 5、封闭式基金与开放式基金的区别： 6、1998年3月27日，新成立的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。 第三章 7、股票基金与股票的区别： 8、债券基金与债券的区别： （1）债券基金的收益不如债券的利益固定；（2）债券基金没有确定的到期日；（3）债券基金的收益率比买入并持有单一债券的收益率更难以预测；（4）投资风险不同。 9、ETF基金的特点（3个）： （1）被动操作的指数基金；（2）独特的实物申购、赎回机制；（3）实行一级市场与二级市场并存的交易制度。 第四章 10、基金监管的基本原则： （1）保障投资人利益原则；（2）适度监管原则；（3）高效监管原则；（4）依法监管原则；（5）审慎监管原则；（6）公开、公平、公正监管原则。 11、中国证监会对基金市场的监管措施： 12、中国证监会对基金托管人的监管措施： 13、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件（节选易错部分）： （1）注册资本不少于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。 （2）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录； 基金管理公司主要股东是指持有基金公司股权比例最高且不低于25％的股东。基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。 （3）对基金公司持有5％以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。 （4）取得基金从业资格的人员达到法定人数。设立基金公司拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。 14、基金经理任职应当具备以下条件： （1）取得基金从业资格。（2）通过证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试。（3）具有3年以上证券投资管理经历。（4）没有《公司法》《基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形。 （5）最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。 15、存在以下情形的，不得成为基金公司实际控制人： （1）因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；（2）净资产低于实收资本的50％，或者或有负债达到净资产的50％；（3）不能清偿到期债务。 第五章 16、道德和职业道德的特征： （1）道德的特征：差异性、继承性、约束性、具体性。 （2）职业道德的特征：特殊性、继承性、规范性、具体性。 第六章 17、证监会将注册程序分为简易程序和普通程序： （1）对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日； （2）对其他产品（分级基金），按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。 18、基金认购费用与认购份额的计算公式（前几次考试都出现了）： 净认购金额=认购金额/（1+认购费率） 认购费用=认购金额-净认购金额 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值 19、基金申购费用与申购份额的计算公式： 净申购份额=申购金额/（1+申购费率） 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 20、赎回金额计算公式： 赎回金额=赎回总额-赎回费用 赎回总额=赎回数量x赎回当日基金份额净值 赎回费用=赎回总额x赎回费率 21、ETF份额的认购分为现金认购和证券认购。 LOF份额的认购分为场外认购和场内认购，场外认购注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统；场内认购注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。 22、封闭式基金份额上市交易应符合下列条件： （1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不少于2亿元RMB；（4）基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。 23、基金认购与申购的区别： （1）认购费一般低于申购费。（2）认购按1元进行认购；申购按未知价确认。 （3）认购份额要在基金合同生效时确认，有封闭期；申购份额通常在T+2日之内确认，确认后下一工作日就可以