基金考试知识点汇总.pptxVIP

考试大纲 基金考试复习注意 1.多动笔，俗话说：“好脑袋不如烂笔头”。在复习中，一定要多动手，勤动笔，一边读书一边书写的好习惯，这样有助于记忆。对于那些重点、难点又不容易记住的内容更是要多动笔。这比单纯地口诵目记效果要好得多。 2.抓重点，基金从业考试的知识点多而杂，对于书本上既全面又系统的知识点很多，这就要我们会抓重点。要学会“以点带面”，“牵一发而动全身”，这就要我们在平时的复习过程中做到对于做错的题目全面理解，只有这样，才可以对于题目举一反三。 3.善于归纳，有条理的知识比杂乱无章的知识更容易记牢。在学习中要及时对所学知识进行归纳、整理，加强前后知识、新旧知识的联系，努力使所学知识在头脑中形成一个层次分明、逻辑严密的知识系统，这对于保持记忆无疑也有着重要的作用。 使用说明 考试大纲中对考试内容和对于知识掌握能力的高低做出了明确的分级： （/cyrygl/kspt/cyryks/389763.shtml） （一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容； （二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识； （三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识； 备考的伙伴可以对应考试大纲，通过以上等级划分，在考前有侧重的进行复习和理解记忆； 大纲使用阶段 1.通过大纲明确方向。基金从业资格考试大纲贯穿整个基金从业考试复习过程，复习的每一步都不能偏离大纲。学习和复习基金相关知识前首先应了解这一系统，从整体上把握知识，学习每一部分内容都要弄清其在整体系统中的位置，这样做往往使所学知识更容易把握。使用大纲在前期的作用主要是明确复习方向。 2.熟悉考试大纲。拿到大纲之后，要多翻几遍，熟知大纲的内容，在熟悉和理解的基础上，通过对于各个知识点真题的联系和巩固，既是对教材消化理解阶段，也是将教材前后贯穿的阶段，这个阶段关键在于“透”。只有通过习题和大纲相结合，才能将教材从前到后地串起来，才能对教材的理解达到“透”的程度。了解各个知识点之间的联系和关系，做题时，注意和大纲对照，体会出题风格，总结归纳错题类型，大纲在这儿的作用是帮助大家抓住重点。 3.在冲刺复习的过程中，通过大纲检测复习的进度和水平。边看大纲，根据大纲的提示回忆自己对该知识点掌握的程度，因此大纲起到了查漏补缺的作用。 公式篇 单利： 单利是计算利息的一种方法，按照这种方法，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长所生利息均不加入本金重复计算利息。 单利计算公式： FV=PV*（1+i*t） 其中，FV代表终值，PV代表现值，i代表年利率，t代表计息时间；   复利： 复利是计算利息的一种方法，按照这种方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金在计利息，固定收益证券中常常是半年付息一次。 复利终值计算公式： 赎回金额相关公式： 赎回金额=赎回总额-赎回费用 赎回总额=赎回数量x赎回日基金份额净值 赎回费用=赎回总额x赎回费率 实行后端收费模式的基金，还应扣除后端认购/申购费，才是投资者最终得到的赎回金额。即： 赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额 货币市场基金的手续费： 货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0.一般地，货币市场基金从基金财产中集体比例不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。 固定率债权内在价值计算公式： C表示每期支付的利息；V表示贴现债券的内在价值； r表示市场利率；n表示到期时间 例：某种附息国债面额为100元，票面利率为5.21%，市场利率为4.89%，期限为3年，每年付息1次，该国国债的内在价值为： 解：C=5.21 r=0.0489 n=3 =100.873（元） 夏普比率： Sp代表夏普比率，Rp代表基金平均收益率，Rf代表平均无风险收益， σp代表基金收益率的标准差； 这种方法较为直观，它把基金收益和基准组合收益的差异归因于四个因素：资产配置、行业选择、证券选择、交叉效应。 业绩归因-Brinson方法： 贴现因子计算公式： d为贴现因子，x为任意现金流，PV为现值; 易混淆篇 赎回费计算 收取服务费 对持续持有期少于30日的投资人，收取不低于0.5%的赎回费， 并将上述赎回费全额计入基金资产； 不收取服务费 持有期7日 收取不低于 1.5%赎回费 并将上述赎回费全额计入基金资产 持有期30日 收取不低于 0.75%赎回费 持有期3个月 收取不低于 0.5%赎回费 并将上述赎回费总额的75%计入基金资产 3个月持有期6个月 收取不低于 0.5%赎回费 并将上述赎回费总额的50%计入基金资产 持有期6个月 应将上述赎回费总额的25%计入基金资产 贝塔系数 贝塔系数（β）是评估证券或投资组合系统性风险的指