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中国法学教科书：原理与应用系列 国际经济法教学课件 主编 胡加祥 　（上海交通大学凯原法学院教授） 　 （高等教育出版社2010年出版） 第九章 国际商业借贷与监管 法律制度 第一节 国际商业借贷概述 第二节 国际项目融资法律制度 第三节 国际银团贷款法律制度 第四节 跨国银行及其业务监管法律制度  本章重点提示 1.国际商业借贷的基本特点 2.国际项目融资涉及的主要法律问题 3.国际银团贷款的概念与特点 4.跨国银行的监管方式 第一节 国际商业借贷概述 一、国际商业借贷的概念与形式 （一）概念 借款方、贷款方或者借贷标的中至少有一方具有涉外 因素的商业借贷。 （二）形式 1.国际商业借款。 2.国际商业贷款。 第一节 国际商业借贷概述 二、国际商业借贷的特点 （一）具有涉外因素 （二）具有非限制性 （三）贷款的成本较高 （四）涉及的法律较复杂 第二节 国际项目融资法律制度 一、国际项目融资的概念与特点 （一）概念 向一个特定工程项目提供贷款，贷款人依赖该项目所 产生的收益作为还款的资金来源，并将经营该项目的 资产作为贷款人的附属担保物的一种跨国融资方式。 （二）特点 1.风险大、技术难度高。 2.贷款回收期长。 3.涉及的法律文件种类较多。 第二节 国际项目融资法律制度 二、国际项目融资的法律文件类别 （一）股东成立项目公司的文件 1.各项政府批准文件。 2.关于土地所有权的文件。 3.项目发起人之间的合资文件。 4.股东协议。 5.项目公司的组织文件。 6.项目管理文件和技术顾问合同。 7.项目建设文件和分包合同。 第二节 国际项目融资法律制度 8.承包商和分包商的履约保函和预付款保函。 9.项目的各种保险文件。 10.使用合同。 11.技术和运营许可证。 12.规划部门和环境部门的批准书。 第二节 国际项目融资法律制度 （二）项目公司与原料供应商的文件 1.供货合同。 2.基本设施供应合同（包括水、燃气、电力等供应 合同）。 第二节 国际项目融资法律制度 （三）项目公司融资文件 1.基本融资协议（写明贷款条件、保护条款等规定事 项）。 2.担保文件。 3.项目融资人和担保权益托管人之间的信托、协调或 共同贷款人协议。 4.担保、安慰信和其它支持文件与融资文件。 5.当借款不是筹资的唯一或第一来源时，还包括发行 债券、商业票据，股票承销报价等文件。 6.掉期、期权、封顶和利率区间等可能涉及一个或几 个贷款人、或涉及第三方的附加融资文件。 第二节 国际项目融资法律制度 （四）支持类文件 1.竣工保函。 2.运输合同。 3.供货与销售合同。 4.运营资本合同。 5.现金补偿协议。 6.政府安慰信。 7.项目特许证书。 8.保险合同。 第二节 国际项目融资法律制度 9.外汇供应合同。 10.出口信贷担保合同。 （五）法律意见书 第二节 国际项目融资法律制度 三、国际项目融资协议的构成 （一）借贷协议 （二）投资协议 （三）特许协议 （四）完工担保协议 （五）提货或付款协议 （六）经营管理协议 （七）购买协议 第二节 国际项目融资法律制度 （八）先期购买协议 （九）产品支付协议 第二节 国际项目融资法律制度 四、国际项目融资中各方权益的平衡 （一）项目所在国政府与项目主办人/贷款人之间的权 益平衡 1.主办人/贷款人在国际项目融资中的权益 （1）项目所在国政府通过“特许协议”授予项目主办 人以经营特定项目的权利。 （2）项目所在国政府就项目融资向外国投资者提供 政治风险保证。 （3）项目所在国政府通过“禁入条款”维持主办人对 项目的独占性。 第二节 国际项目融资法律制度 （4）通过“最优惠待遇条款”确保项目公司在竞争中不 处于劣势。 （5）“介入条款”和“替代条款”使贷款人获得指定替代 人的特权。 2.政府在国际项目融资中的权益 （1）政府有权对项目公司的价格控制或审核。 （2）政府有权对项目公司的正常营运进行监管。 （3）政府的违约事件更正期。 第二节 国际项目融资法律制度 （二）项目公司/项目主办人与贷款人之间的权益平衡