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PAGE PAGE 6 宝盈基金管理有限公司 投资者分类及管理细则 编制日期：2017年6月30日 总则 第一条 为更好的落实证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券期货投资者适当性管理办法》及其他相关法律、行政法规，特制定本细则。 第二条 公司以“了解客户信息”为原则，以客户风险承受能力为基准对客户进行细化分类管理，并在此基础上为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品。 第三条 公司以客户需求为导向，结合客户年龄、投资经验、投资目标、交易习惯及其自身要求，为客户提供不同类型的服务或产品。 投资者分类 第四条 组织架构及职责 一、由市场营销部客服中心负责公司客户的分类、跟踪管理和服务工作，具体职责为： （一）组织投资者细化分类及管理细则的制定和修改； （二）按照服务管理规则，具体落实和实施分类及管理； （三）定期跟踪客户信息及交易行为记录。 二、监察稽核部负责对公司组织的投资者分类、管理及投资者评估数据库的管理、跟踪等工作的合法性和合规性，提供法律合规意见和定期组织检查。 三、信息技术部负责根据业务部门的需求开发、维护客户分类功能及投资者评估数据库，并完善系统功能。 第五条 投资者风险承受能力分类原则 投资者风险承受能力分类遵循科学性、适时性和适用性原则： （一） 科学性原则。通过问卷调查客户的风险承受能力时，需要了解客户身份、财产与收入状况、资信状况、证券投资经验等客观情况以及客户的风险偏好，问卷设计要做到科学、合理、客观。 （二） 适时性原则。客户的风险承受能力随着年龄、财产和收入状况、资信状况等变化而发生变化，通过与客户的沟通适时更新客户的风险承受能力级别。 （三） 适用性原则。向客户提供的产品或服务，应当与客户的产品认知能力、风险承受能力相适应。 第六条 投资者分类 公司对投资者实行投资者分类管理的目的是为了给投资者提供与其风险承受能力相适应的服务或产品，引导投资者从自身实际情况出发，审慎投资，防范风险，合理配置金融资产。本细则所述投资者分类仅适用于公司直销投资者（含网上直销和柜台直销）。 首先，公司根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，将投资者分类普通投资者和专业投资者。其次，对投资者根据其测评的风险承受能力结果细化分类。同时，根据客户的过往交易行为、年龄、职业、投资偏好及风险承受能力评估结果等特征，建立投资者评估数据库。 普通投资者和专业投资者的分类 1、符合下列条件之一的是专业投资者： （1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。 （2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。 （3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。 （4）同时符合下列条件的法人或者其他组织： ①最近1 年末净资产不低于2000万元； ②最近1 年末金融资产不低于1000万元； ③具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 （5）同时符合下列条件的自然人： ①金融资产不低于500 万元，或者最近3 年个人年均收入不低于50 万元； ②具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第（一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。 前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。 专业投资者之外的投资者为普通投资者。 普通投资者和专业投资者的转化 普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。 专业投资者分类中的第（4）、（5）项专业投资者，可以书面告知公司负责销售的部门选择成为普通投资者，公司应当对其履行相应的适当性义务。 符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但公司有权自主决定是否同意其转化： 1、最近1 年末净资产不低于1000 万元，最近1 年末金融资产不低于500 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织； 2、金融资产不低于300 万元或者最近3 年个人年均收入不低于30 万元，且具