温州住房公积金管理中心乐清分中心住房公积金缴存管理工作办法.DOCVIP

PAGE 1 - 温州市住房公积金管理中心乐清分中心文件 乐公积金〔2015〕13号 温州市住房公积金管理中心乐清分中心 住房公积金缴存管理工作办法 各科室、柳市管理所： 为进一步提高温州市住房公积金管理中心乐清分中心(以下简称乐清分中心)住房公积金归集到位率，规范缴存基础工作，明确在单位缴存开户登记、小额支付建档和维护、缴存托收、缴存催收等工作过程中承办银行、缴存单位和乐清分中心各相关科室（所）职责，保证缴存管理工作的有序高效运行。根据《温州市住房公积金缴存实施办法》（温公积金〔2010〕108号）、《温州市住房公积金管理中心住房公积金会计核算操作规程》（温公积金〔2012〕90号）等相关规定，结合我市住房公积金缴存管理和住房公积金业务应用系统实际情况，特制定本工作办法。 一、单位缴存开户登记 （一）行政审批服务科和柳市管理所(以下统称为业务部门)负责单位缴存开户登记。 （二）操作程序：业务部门根据单位提供的营业执照、法定代表人身份证明、组织机构代码、银行开户许可证、职工身份证复印件及单位填写的《温州市住房公积金单位缴存登记表》和《住房公积金缴存变更清册》进行审核，审核内容包括单位信息和个人信息。业务部门审核无误后，根据单位提供的资料在业务应用系统内进行单位信息登记。单位信息：缴存单位名称、性质、隶属关系、法定代表人、地址、开户银行、银行账号、发薪日、经办人员、联系方式等。在单位登记完成后依据单位提供的《住房公积金缴存变更清册》和职工身份证复印件为缴存职工设立住房公积金个人账户。 （三）业务部门应对新开户单位（特别是非公有制单位和银行协助扩面的单位）进行记录，按季度以报表形式报送计划财务科，报表应记录单位的登记时间、开户人数、扩面银行及所属区域（按九镇八街道划分）等信息，并整理和保管相关开户资料。待单位正常托收入账后将资料移交档案室，同时将银行扩面成绩单汇总交计划财务科。计划财务科在收到报表及业绩汇总单后对总体登记情况设立相应的工作台账。 二、小额支付建档和维护 单位办理缴存开户登记后（除送缴等外），都应以“小额支付系统定期借记业务”（简称小额支付）方式缴存住房公积金。以小额支付方式归集需缴存单位、乐清分中心、开户银行三方签订《小额支付系统定期借记业务特约委托付款授权书》（以下简称《授权书》）和《小额支付系统定期借记业务特约委托收款协议书》（以下简称《协议书》），并送开户银行和托收银行进行小额支付代收付维护，这过程叫“小额支付系统定期借记业务”建档和维护（以下简称小额支付建档和维护）。 （一）业务部门负责小额支付建档和维护。主动办理缴存开户登记单位由单位负责建档，银行扩面单位由促成扩面银行负责建档。 （二）缴存开户登记后，业务部门在业务应用系统进行小额支付登记，输入单位开户行、银行账户、银行户名等，并打印《授权书》、《协议书》。《授权书》、《协议书》三方签章后并送开户行和托收行进行小额支付代收付维护。业务部门应在10个工作日内协调单位、收款行、开户行小额支付建档维护，确认小额支付建档维护成功（如：银行截屏）后在业务应用系统点击启用。 （三）单位以“小额支付系统定期借记业务”等方式缴存住房公积金的，在单位名称、开户银行、银行账号等单位缴存登记信息发生变化时，由计划财务科及时通知单位经办人前来办理建档的维护。 （四）缴存开户登记后，启用前业务部门应检查单位实际起缴年月和系统内发薪日期、单据年月，核对录入人数，电话通知单位住房公积金账户开户成功将进行扣款，并了解缴存情况，做相应的单位汇缴登记或修改单据年月。 1、对未能及时建档的，在小额协议启用前，业务部门在业务应用系统内将单位的下一单据月更改为当月。 2、对未能及时建档的且缴存单位愿意从登记当月缴起的，业务部门应从单位登记月起对该单位进行缴存单据的手工登记。 3、对录入人数不符的，在电话通知单位经办人时，对录入情况进行确认。已开户单位在未建档的情况下做的个人变更，业务部门应在缴存单据的登记中做相应的处理。 三、缴存托收 （一）计划财务科负责缴存托收。 （二）操作程序：计划财务科在发薪日5个工作日后分批产生单位住房公积金缴存单和缴存电子数据，通过业务应用系统发送电子数据给受托银行进行托收。计划财务科根据银行返回的电子数据，导入业务应用系统，并导出托收成功清单与托收失败清单。根据托收成功清单与银行对账单核对，核对无误后记账。 四、缴存催收 （一）计划财务科负责缴存催收。 （二）操作程序：计划财务科根据托收失败清单，进行分析，查明原因，对余额不足的情况及时进行催收。对需要变更小额协议的，将需要修改小额协议的清单交业务部门进行小额支付建档维护处理。单位主动办理缴存开户登记的，由单位进行相关处理；银行扩面的，由扩面银行进行相关处理。 （三）计划财务科按以下程序进行催缴处理： 1、计划