投资基金销售基础知识.ppt

实物债券 凭证式国债 记账式国债 第二节 基金的交易与申购、赎回——掌握 (三)开放式基金收费模式 基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的5%。申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除。 基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监会另有规定的除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%。 基金管理人可以根据投资者的申购金额适用不同的申购费率标准。基金管理人可以根据其持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。 （二）基金的持续营销手段——熟悉 持续营销：对已设立的基金开展再营销的行为。 封闭式基金募集完成并成立后规模固定，开放式基金是开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，其营销是一个持续的过程。 （三）基金的定期定额——熟悉 定期定额投资计划：指投资者向银行（或其他基金销售渠道）提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由银行于约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。 与传统的基金申购方式相比，基金定期定额投资计划将基金投资行为程序化，免去投资者多次申购的繁琐手续，且具有风险控制效应、成本效应和复利效应等投资效果。 小节总结：投资者分析 分类 特征 适合的基金 积极型 风险承受能力强 追求高收益 股票型基金 稳健型 风险承受力中等 坚持稳健原则 混合型基金 债券型基金 保守型 风险承受能力低 希望投资收益极度稳定 货币型基金 保本型基金 （一）基金的促销手段——了解 （一）人员推销 人员推销：依靠销售人员发挥主观能动作用，运用各种说服技巧达到销售目的。 一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金销售机构大多会通过专业团队进行一对一的人员推销，以达到最佳的营销效果。 （一）基金的促销手段——了解 （二）营业推广 营业推广多数属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。常用手段：销售网点宣传、激励手段{对一线销售人员的奖励}、举办投资者交流活动{研讨会、推介会}、费率优惠等。 （一）基金的促销手段——了解 （三）广告促销 （四）公共关系——最为核心部分：与投资者的关系{建立和维系中：投资者教育尤为重要} （二）基金销售的客户服务——熟悉 （一）客户服务的意义：客户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动及时地开发市场，争取投资者认同，建立与投资者的长期关系，奠定有广度和深度的投资者基础，才能达到业务拓展和提升市场占有率的目标。 （二）客户服务的内容： 1、投资咨询。 2、基金咨询。 3、投资跟踪。 4、互动交流。 5、受理投诉。 6、投资者查询。 （三）客户服务的方式 1、电话服务中心。 2、邮寄服务。 3、自动传真、电子信箱与手机短信。 4、“一对一”专人服务。大额投资者 5、互联网的应用。 6、媒体和宣传手册的应用。 7、讲座、推介会和座谈会。 测试51： 全真一 判断 55 对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不 征收企业所得税。 ( ) 答案： 对 第七节 基金的信息披露——了解 二、信息披露的一般规定 禁止性规定，具体如下： （一）禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 （二）禁止对基金的证券投资业绩进行预测 （三）禁止违规承诺收益或者承担损失 （四）禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 （五）禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。 三 基金信息披露的分类——了解 （一）基金募集信息披露 首次～：基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。 存续期～：开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。 （二）基金运作信息披露 基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的上市交易、投资运作及经营业绩等信息。披露时间一般是可以事先预见的。 基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告{基金定期报告}。 （三）基金临时信息披露：披露时间一般无法事先预见。 第七节 基金的信息披露——了解 （一）实质性原则 1、真实性原则——最根本、最重要 2、准确性原则 3、完整性原则 4、及时性原则 5、公平披露原则 （二）形式性原则 1、规范性原则 2、易解性原则 3、易得性原则 四 基金管理人的信息披露业务——了解 管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。 ①向中国证监会提交基金合