团险如何利用资源优势拓展分散型业务.pdf

团险如何利用资源优势做个人理财业务 目 录 Contents 个人理财的概念及产品介绍 如何利用团险资源拓展个人理财业务 2 什么是个人理财业务 个人理财并不是一个新鲜词。提到理财，人们首先自 然联想到的就是生财，也就是投资赚钱 • 投资 理财 ≠ 3 个人理财业务定义 从客户角度来看，理财应该是一种贯穿一生的财务规 划。简单来讲就是开源节流、管理好手中的钱。 理财就是一生中如何管理金钱，是对钱财的筹集、管 理和使用。其目标就是使得个人及家庭的财务状况处于最 佳状态，为自己和家人建立一个富足安康的生活体系，并 实现人生各个阶段的目标和理想。 4 5 万能保险是不可替代的财富保全计划 万能保险是不可替代的财富保全计划 万能保险 保本+固定增值+浮动增值+保障 +保单借款+时间+复利 -通胀-税金=财富 安全性 收益性 流动性 6 • 什么样的万能险能有这 样的效益 鑫旺两全 鑫安年金 7 保险责任——养老年金 基本描述 领取方式 8 团体保险部 保险责任——身故及全残保险金 身故及全 残保险金 9 团体保险部 结算利率 由于月与月之间是复利计息，该产品的实际年化收益率会略高于每月公 布的结算利率。 10 团体保险部 结算日 11 团体保险部 相关费用 12 团体保险部 账户价值 13 团体保险部 鑫旺两全保险责任——满期给付及身故 满期给付 及身故 领取方式 14 结算利率 15 团体保险部 结算日 16 团体保险部 相关费用 17 团体保险部 个人账户价值 账户价值