交通银行-个人销售风险防范意识.pdf

个人销售风险个人销售风险 防范意识防范意识 课程目录课程目录 4S原则 11 22 产品风险点 33 销售流程 44 禁止事项 55 售后服务 66 回顾总结 4S原则 11 22 产品风险 33 销售流程 44 禁止事项 55 售后服务 66 回顾总结 4S原则 “适合的理财产品应在适合的营业 网点由适合的销售人员销售给适合的 客户客户”” 4S原则 适合的理财产品 我行自主研发的得利宝系列理财产品 我行代理销售的各类理财产品 （如基金、保险、券商集合理财计划、 国债等） 4S原则 适合的营业网点 具有销售资格认证的客户经理在低柜对客户风险 测评后进行推介或说明 销售可在高柜或低柜及财富管理平台操作完成 网点承担销售的客户经理必须具备资格认证 4S原则 适合的销售人员 一类 二类 三类 四类 五类 六类 获得总行个金条 个人理 大堂 沃德 客户 客户 线持证上岗资格证书 财产品的 经理通过 客户经理 服务经理 服务经理 、财富管理平台上岗 销售工作 识别客户 可销售风 可销售风 如具备 资格证书资格证书、、中国银行中国银行 由沃德客由沃德客 并将客户并将客户 险险//收益收益 险险//收益收益 AFPAFP 、、CFPCFP 业协会公共课程考试 户经理及 交由沃德 评级为1R 评级为1R 、EFP资 合格证书、中国金融 客户服务 客户经理 至6R的得 至4R的得 格，则可 理财标准委员会 经理负责 或客户服 利宝系列 利宝系列 同时销售 AFP/CFP/EFP资格证 。 务经理进 理财产品 理财产品 风险/收 书、基金从业资格证 行产品销 。 。 益评级为 书、保险兼业资格证 售。 5R、6R的 书等其中一类或几类