《银行法》总复习课件.ppt

考试题型 1.单选 2x10=20 2.多选 2x5=10 3.判断 1x10=10 4.名词解释 3x4=12 5.案例分析 8+8=16 6 简答 3x6=18 7 论述 14 一、银行业监督管理法 1.银行业监督管理法 的适用范围 2.银监会的现场检查措施 3.银监会度银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的监管措施 4.银监会对商业银行变动的监管 商业银行法 1.商业银行的调整对象或说适用范围 2.商业银行的接管的条件，与破产的原因 3商业银行的五级分类制度 4、商业银行的设立 企业集团财务公司的特点 财务公司又称金融公司，指依据《公司法》和《企业集团财务公司管理办法》设立的，以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位（以下简称成员单位）提供财务管理服务的非银行金融机构。 企业集团财务公司特点 1、业务范围广泛，但以企业集团为限。 2、资金源于集团公司，用于集团公司，对集团公司的依附性强资金来源： 集团公司及其成员投入的资本金+合格机构投资者资本+存款。 　资金主要用于为本集团公司成员企业提供资金支持，少量用于与本集团公司主导产业无关的证券投资方面。 3、接受企业集团和银监会双重监管。 4、坚持服务与效益相结合、服务优先的经营原则。 存贷款法律制度（选择与判断） 1存款合同的特征 2存款利息的计算 3.查询、冻结、扣划 4.存单的挂失问题 5民间借贷的利息约定问题 中间业务 能分辨出那些属于中间业务 反洗钱部分（选择题） 中国反洗钱监测分析中心的职责包括（）。 A.按照规定向中国人民银行报告分析结果 B.制定金融机构反洗钱规章 C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 以下属于金融机构的反洗饯义务的是（）。 第三章 金融机构反洗钱义务 第十五条 金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。　　金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。　　第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。　　金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。　　客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。　　与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。　　金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。　　金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。　　任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。　 　第十七条 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。　　 第十八条 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。　 　第十九条 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。　　在业务关系存轩期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。　　客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。　　金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。 　　第二十条 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。　　金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。 　　第二十一条 金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。 　第二十二条 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。 案例部分 1.融资租赁合同 2 贷款法律制度 主观题部分 1、存款准备金 2、储蓄 3、担保贷款 4、自营贷款 5 资产业务 6、商业银行关系人 7、中央银行的职能 8、民间借贷合同概念与特征 9、中间业务概念与特征 10、请论述金融危机对我国