企业年金基金运作流程.pptVIP

企业年金基金的总体运作流程图 亲和专业 稳健恒久 企业年金基金运作流程 一、 企业年金基金运作流程 目 录 二、 泰康企业年金自助服务系统演示 企业年金运作流程制定的依据 劳动和社会保障部颁布的《企业年金试行办法》、《企业年金基金管理试行办法》、《企业年金基金账户管理信息系统规范》以及《企业年金基金管理运作流程》 等有关法律法规。 受托人同各个运营方及委托人签订的管理合同。 各管理机构之间制定的四方操作流程。 托管人 受托人 账户管理人 受益人 委托人 监管机构 投资管理人 中国证券登记结算公司 中央国债登记结算公司 其他机构 清算银行 资金流程 信息流程 计划建立 缴费 收益分配 账户建立 计划规则 投资组合 个人账户 企业账户 投资选择 投资转换 周期性缴费 特例缴费 收益分配 出国定居 退休 死亡 计划建立 计划运行 待遇 支付 投资处理 整体转移 计划终止 终止 计划信息 账户信息 信息变更 账户新增 账户转移 账户保留 员工变动 企业年金基金运作的主要环节 委托人将计划方案和账户建立信息提交给受托人。 受托人对信息的真实性、完整性和合法性进行审核确认。 受托人将确认信息、计划规则信息和计划投资组合信息提交给账户管理人。 账户管理人在系统中建立计划规则、计划投资组合、建立企业账户和个人账户。 账户管理人将计划和账户建立后的信息提交给受托人确认。 受托人将确认后的信息返还给委托企业。 委托人 受托人 账户 管理人 企业年金方案 企业账户信息 个人账户信息 审核确认 计划规则信息 计划投资组合信息 操作流程 方案以及计划备案复函 建立年金计划 建立计划投资组合 建立企业账户 建立个人账户 计划规则报表 企业计划证明 个人计划证明 审核确认 返还给委托企业 企业计划证明 个人计划证明 企业年金基金主要运营环节——计划建立 委托人 受托人 账户 管理人 审核确认 缴费确认单 缴费账单 发出收帐通知 通知账户管理人记帐 账户管理人在缴费日前，根据缴费规则或缴费信息生成缴费账单，提交给受托人确认。 受托人将确认后的缴费账单提交给委托企业确认。 委托企业确认后，在缴费日进行划款，并通知受托人。 受托人向托管人发送缴费收帐通知。 缴费到帐后，托管人向受托人发送到账确认。 受托人通知账户管理人在账户管理系统中缴费分配。 账户管理人在系统中将缴费分配到企业以及个人账户，同时出具缴费确认单提交给委托人。 托管人 审核确认 划款 将划款信息通知受托人 到帐确认 正式进行系统缴费并分配到企业及个人账户 缴费确认 提供缴费信息 审核确认 企业年金基金主要运营环节——计划缴费 账户管理人在交易周期内指定的日期（T+1)发送上一交易周期内投资交易指令。 受托人将投资交易指令发送给投资管理人以及托管人。 投资管理人计算投资头寸后，向托管人发送资金划拨指令。 托管人进行不同投资品种账户资金的划拨。 投资管理人在资本市场上执行交易。 托管人对所进行的交易进行清算,并计算投资基金的净值且与投资管理人核对。 托管人在T+2日将基金净值发送给账户管理人 账户管理人进行收益分配，并与T+3日产生投资交易汇总表，发送给受托人确认。 账户 管理人 受托人 投资 管理人 转交投资管理人及托管人 发送资金划拨指令 托管人 计算并核对投资基金净值 发送净值T+2日 发送投资指令 T+1 日 进行资金划拨 进行交易清算 计算并核对投资基金净值 进行收益计算 生成交易数据汇总表T+3 审核确认 进行交易 企业年金基金主要运营环节——收益分配 委托人提出支付申请。 受托人对领取申请进行审核，审核确认后，通知账户管理人进行单户结息和个人权益计算。 账户管理人向受托人发送个人权益支付表。 受托人审核确认后，向受托人发送个人权益报告，并向托管人发送资金划拨指令。 托管人将资金划拨到个人账户后，发送支付确认函 账户管理人接到支付确认后，在系统中注销账户。 委托人 受托人 账户 管理人 审核确认 单户结息 和个人权 益计算 托管人 支付申请 生成个人权益支付表 审核 确认 个人权益报告提交给委托人 审核确认 下达资金划转指令 将资金从投资组合账户划入年金财产专户、后划入个人银行账户 发送支付确认函 在系统中销户 企业年金基金主要运营环节——待遇给付 一、 企业年金基金运作流程 目 录 二、 泰康企业年金自助服务系统演示