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（二）从业人员管理 从业人员执业管理 代理、经纪 1.隐瞒或者虚构与保险合同有关情况等共十几个禁止行为（《保险法》131条） 2.保监会/保监局现场检查时，应当按要求到场说明情况、回答问题 3.离职后被发现在原工作期间违反保险监督管理规定的，应当依法追究其责任 代理 在开展保险代理业务过程中利用执行保险代理业务之便牟取非法利益的，由北京保监局给予警告，处1万元以下罚款 （83条） （二）从业人员管理 经纪 在开展保险经纪业务过程中，索取、收受保险公司及其工作人员给予的合同约定之外的酬金、其他财物的，或者利用执行保险经纪业务之便牟取其他非法利益的，由中国保监会/保监局给予警告，处1万元以下罚款（81条） 公估 1.在执业过程中享有权利和应履行相应义务（35、36条） 2.从业人员与保险公估活动当事人一方有利害关系的，应当告知其他当事人（37条） 3.在开展公估业务过程中，应当勤勉尽职，公估报告不得存在重大遗漏（41条） 4.不得以个人名义招揽、从事保险公估业务或者同时在两个以上保险公估机构中执业 三、经营合规性管理 （一）业务经营管理方面 （二）财务数据真实性方面 （三）日常监督管理方面 （一）业务经营管理方面 业务范围 代理 1.代理销售保险产品； 2.代理收取保险费； 3.代理相关保险业务的损失勘查和理赔；