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稽核监控系统功能描述 系统严格遵守《中华人民共和国银行法》及《城市商业银行会计制度及会计科目》。票据管理及凭证格式严格按《中华人民共和国票据法》及《票据管理实施办法》执行。支付结算业务要求严格遵守《支付结算办法》及《支付结算会计核算手续》。贷款业务严格遵守《贷款通则》。银行财务核算严格遵守《金融企业会计制度》。本系统文档和软件开发规范遵循《计算机软件工程规范（国家标准汇编）》。 稽核监控系统应以前台业务为依据，全面监督前台系统的每个环节，既要监督流水，也要监督总账、分户帐及各类会计凭证。本系统内设分户帐、总账，利息积数计算方式遵照营业前台的计算方式计算，这样就可以和前台系统定期或不定期的核对分户帐余额、积数，总账的余额；每天或每月进行自动转存处理，可以和前台进行自动转存流水的核对，也可以进行批量入账处理；每年自动结息，可以和前台进行结息流水的核对；对于所有进行核对的流水，如果有差错产生，都要记录差错，以备查阅；从而起到全面监督前台系统账务的作用，从而也可以及时查出不法分子利用计算机手段更改账务系统而可能带来的损失，降低和控制风险。 影像采集（Image Capture） 功能列表 序号 功能名称 功能描述 1 凭证登记 实现对所需扫描的纸质各类凭证的业务日期、机构代码、柜员代码、凭证张数进行登记、修改、核对 2 粗索引建立 实现对批次扫描凭证的粗索引的建立，一般包括业务日期、机构代码、柜员代码 3 凭证扫描 实现通过中高速扫描仪将纸质凭证采集为电子影像 4 影像浏览 实现对刚扫描的图像进行翻阅和浏览 5 影像删除 实现删除扫描不清晰的图像，包括单张删除、整批删除 6 影像插入 实现对于遗漏的图像可以在指定的图像位置补扫 7 影像上传 实现将扫描的图像提交至文件服务器存储，并同时将批量索引信息记录在数据库中 8 影像接收 实现在服务端接收扫描提交的影像信息 9 集中采集 实现支持中心集中扫描采集方式 功能描述 凭证登记 在程序中所需扫描的纸质各类凭证的业务日期、机构代码、柜员代码、凭证张数进行登记、修改、核对，并传入到电脑。 粗索引建立 凭证登记完毕之后，程序会自动实现对批次扫描凭证的粗索引的建立，一般包括业务日期、机构代码、柜员代码。 凭证扫描 通过高速扫描仪（需要扫描程序支持的型号），将纸制凭证转化为电子影像 影像浏览 实现对刚扫描的图像进行翻阅和浏览，放大，缩小，翻转等，并进行相关操作。 影像删除 实现删除扫描不清晰或错误的图像，包括单张删除、整批删除。 影像插入 插入图像，实现对于遗漏的图像可以在指定的图像位置补扫，可以是1张也可以是多张。 影像上传 在后台进行影像提交，提交失败时给出提示。提交失败或者程序退出后，未提交成功的图像和索引不会丢失并能够继续提交。 影像接收 实现在服务端接收扫描提交的影像信息，并以二进制的形式保存在数据库中。 集中采集 实现支持中心集中扫描采集方式。 自动处理（Auto Process） 功能列表 序号 功能名称 功能描述 1 版面识别 实现根据预定义的模板库，自动识别表格特征、题头特征确定凭证版面类型 2 OCR识别 实现根据预定义的版面要素区域的识别信息，自动调用OCR识别引擎识别区域信息 3 流水勾对 实现根据预定义的流水自动勾对方案，自动勾对业务流水（根据预先设定、固定每种记帐传票的借贷方向来进行自动勾对） 4 流水倒入 实现提取自动勾对成功的流水，并倒入图像索引，作为图像的精确索引 5 票面审核 实现根据版面特征识别，采用OCR技术识别凭证影像上的审核要素区域，识别内容包括大小写金额、用户签名、盖章、日期等 6 主附件核对 实现对主件、附件关系的自动整理、归类 7 监督提取 实现自动提取待人工重点监督的影像文件 功能描述 版面识别 传入图像句柄，调用识别函数识别出图像的版面类型. 从图像句柄扣出定义题头区域的小图，识别获得题头，根据该题头辅助确定版面类型 OCR识别 从图像句柄扣出预定义的子项区域的小图，识别获得交易码或者联号，由此辅助确定版面的版面子项, 并实现根据预定义的版面要素区域的识别信息，自动调用OCR识别引擎识别区域信息 流水勾对 根据预定义的识别区域位置信息从图像句柄扣取小区域，调用识别函数获得识别结果。 流水倒入 根据流水记录号从流水表获取详细流水信息，然后将这些流水信息倒入到图像记录对应的表中。 票面审核 从图像句柄扣出预定义的子项区域的小图，实现根据版面特征识别，采用OCR技术识别凭证影像上的审核要素区域，识别内容包括大小写金额、用户签名、盖章、日期等。 主附件核对 根据图像的版面、交易码、联号、正背面标志等信息判断图像的主附件标志。 监督提取 根据预先定义的规则和图像的信息，判断图像是否需要人工重点监督。 人工处理（Manual Process） 功能列表