理财工具知多少.pptVIP

* * 主要了解目前市场的状况以及国家几个相关重要抑制房价上涨的政策 * * 房地产市场的走势 * * 简单了解基金是怎么回事，了解大概的风险点状况 * * 要向学员明确——季度亏损不代表不能投资基金，基金理财仍然是一项比较好的手段 能够报出几个优秀基金公司的名字 * * 定义和分类 * * 用数字证明保险业的发展 * * * * * * * * 学员应该学会画简易的“投资理财金字塔”图形 * * 从上述的数据分析中不难看出，在过去的一段时间内，个人理财风光已经不再，市场已经不再象06年－07年上半年那样“疯狂”，转而趋于理性，这将会促使百姓认识到机构理财的优势 * * * * * * 正是因为投资渠道的不同，，决定了保险理财在规避风险上明显优于基金理财，，甚至可以说保险理财是完全没有风险的理财方式！ * * * * * * * * * * * * 这里所谓的学习成长期，，并非是指客户还处于学习成长期，，而是指想为处于学习成长期的孩子考虑的规划。 * * 另外还可以建议在年轻健康的时候考虑自己的健康基金，，尽早建立健康账户——完全人生20年 * * 同样可以考虑建立健康账户——万全人生20年 * * 同样可以考虑建立健康账户——万全人生5－10年 * * * * * * 健康人力提升班 保密 健康人力提升班 保密 投资渠道对比 基金 股市 货币市场 健康人力提升班 保密 保险 股市（一级、二级市场） 政府债券 企业债券 大额协议存款 基础设施建设 投资海外 …… 保险投资的优势自然呈现 由于投资渠道较多，所以风险得到了健康的分散 保险资金可以投资于某些高回报的项目，比如配售、基础设施建设等 因为涉及的渠道较多，“东方不亮西方亮”，可以保证投资收益 在保监会逐步放开保险资金的运作的大方向下，保险业有更为充足的资金进行投资，可大大提高收益 国家会有更多的政策来保障保险业投资的顺利进行和发展 投资风险完全由保险公司承担，个人完全无忧 …… 健康人力提升班 保密 课程大纲 课程导入 主流投资理财工具介绍 机构理财的优势 如何为客户配置投资理财工具 课程回顾及课后作业 健康人力提升班 保密 人生不同阶段的现金流 健康人力提升班 保密 ?现金净支出 ?现金净支出 ?现金收入现金支出 ?现金收入=现金支出 ?现金收入现金支出 ?现金收入现金支出 ?现金收入现金支出 学习成长期 单身期 家庭形成期 家庭成长期 退休期 健康人力提升班 保密 总现金流入总现金支出 灿烂人生 总现金流入=总现金支出 平常人生 总现金流入总现金支出 悲惨人生 人的一生就是现金流量的管理过程 我们的目标 健康人力提升班 保密 学习成长期的规划 针对处于学习成长期的儿童，家长自然会把孩子未来的教育金储备作为第一要务，其次将会是孩子健康保障、未来的婚嫁金、创业金等，所以理财规划一定要注意规避风险，确保孩子的教育金不受风险影响。 健康人力提升班 保密 建议： 我建议您用分红型保险产品“鸿鑫人生”为孩子作储备，这样既能为今后孩子的教育添砖加瓦，同时也能为孩子今后的婚嫁金、创业准备金、健康基金甚至是孩子的一生做好准备，这才是父母陪伴孩子一生的爱。而且最重要的是，这份投资计划既能保值增值，又能确保不会受到投资风险的影响，您看您是希望分5年存还是10年存…… 单身期的规划 身为单身贵族，往往很难养成储蓄的习惯，稍有不慎便会成为“月光族”成员，在此阶段养成长期投资理财的习惯尤为重要。 健康人力提升班 保密 建议： 你看你刚刚踏入社会不久就有这么好的成绩真是不容易，但是我也真心的作一点提醒：养成良好的理财习惯对于今后的家庭生活很重要！像你年纪轻轻这么有冲劲的一定要考虑尝试股票投资加保险理财的组合，既能学习炒股又能赚钱，同时还能兼顾长期的规划，这就叫做“长短结合，组合出击”…… “鸿鑫人生”不仅可以帮助你养成一种良好的储蓄习惯，而且还能解决你现在还没有考虑到的问题，比如你们小两口今后的旅游基金、今后孩子的教育费用甚至是你们退休后的养老补充……你看是分5年还是分10年存？ 家庭形成期的规划 刚刚组建家庭，孩子即将出世，自身的角色和责任迅速发生了变化。作为家里的顶梁柱，一方面要保证家人的生活和孩子的教育，另一方面，拼搏多年以后，好好慰劳自己也同样重要。 健康人力提升班 保密 建议： 您作为这个幸福家庭的顶梁柱，一定感觉到身上的担子不轻吧！……虽说孩子的教育费用就在眼前不远处，可是自己打拼多年，在退休后好好的慰劳一下自己也同样重要！所以我建议您选择“稳健成长型的理财组合”，就是基金理财和保险理财的投资组合，既不会因为太大的风险影响正常家庭生活，同时又能保值增值，解决后顾之忧…… 基金的成长就是您为孩子准备的“深造基金”，而“鸿鑫人生”就是对您自己打拼多年最大