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理财规划书的分类 综合个人理财规划 单项理财规划 1.资产负债及现金流分析 2.个人风险管理与保险规划 3.投资计划书 4.子女教育规划 5.退休计划 6.个人税务及遗产规划 * 投资计划书制作的流程、内容 1. 了解和明确财务状况和目标 2.分析客户风险偏好 3.分析客户目前资产配置问题及对策（新配置） 4.投资计划的执行、跟踪与修正 * 个人理财规划书的主要内容： 第一部分：客户信息 客户基本信息 双方责任和义务 重要提示及金融假设 名词解释 第二部分：客户财务状况 家庭净资产 收入状况 支出状况 银行账户、投资 负债 保险 * 个人理财规划书（续） 第三部分： 客户的目标和选择 客户的理财目标 客户的财务需求缺口 第四部分：我们的建议 收入与支出、紧急预备金 家庭财务安全与保险 教育与退休规划投资、投资组合 其他方面（税务与遗产规划） * 个人理财规划书（续） 第五部分：计划的执行 计划的行动方案 各方面人和机构应落