农商银行操作风险系统项目验收会.pptVIP

休宁农商行操作风险项目验收会 ⑦：特殊重要交易监控 1：本日挂失解挂业务清单 2：隔日冲/补帐 3：非会计帐流水 4：频繁交易但是余额很小的帐户 5：同一柜员频繁操作同一帐户 6：冻结解冻清单 7：内部帐开户 8：内部账户修改 9：内部账户销户 休宁农商行操作风险项目验收会 10：重要空白凭证的手工销号情况 11：冲账业务是否经有权人授权 休宁农商行信用风险项目验收会 Ⅰ、（信用）预警信息展示： ①、受信人信息监控 ② 、受信业务预警 ③ 、贷款资金使用预警 ④ 、贷款期限和利率执行预警 ⑤ 、抵押物情况预警 ⑥ 、贷款四五级分类预警 ⑦ 、银承业务风险预警 休宁农商行信用风险项目验收会 ①、受信人信息监控： 1、同一贷款户在全行同时用农户贷款和非贷款 2、一人担保超十户明细 3、一个客户多个客户内码 4、非正常贷款户贷款情况 5、同户不同贷款五级分类不一致 6、贷款到期前客户大额资金流出 7、担保人主体不符 8、贷款发放时借款人、保证人年龄不符合要求 9、贷款账户科目分类和五级分类不符 休宁农商行信用风险项目验收会 10、单户贷款余额超资本金比例 11、担保公司贷款 12、担保公司担保的贷款 13、连环保 14、贷款户名与结算账户户名不一致 15、关联多头借款 16、有核销记录客户作为担保人 17、在不同机构有贷款同名贷款户 休宁农商行信用风险项目验收会 ②、