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 人生理财及规划 理财是什么？ 平衡一生的收支 客户为什么要理财？ 1、改革开放30年，经济的高增长改善了人民的生活，居民家庭有了一定的财富，个人资产及消费欲望不断增加。 2、从一而终就业模式的消失及社会保障体系重建，住房制度、医疗制度、养老制度、社保、教育体制改革相继推出，使各项支出中由个人或家庭承担部分不断加大；住房价格攀上新高。 3、人口老年化及老年人口相对贫困化 通货膨胀怎样吞噬着我们的财富 客户为什么要理财？ 简而言之，经济的发展和各项体制改革使得人们不得不关注个人或家庭的财务，并做出妥善安排以确保日后生活在财务方面独立、安全、自主。即所谓的财务自由。然而面对日益复杂的市场环境和法律环境，个人的专业知识往往难以应付。因此寻求专家提供个人理财规划服务的意识和理念登陆中国，从而产生了巨大的需求。 家庭生命周期 家庭财务周期 你的理财目标是什么？ 人生理财四大目标 梦想，从这里开始… 一生的资产负债表 四种理财态度 蚂蚁族 蟋蟀族 蜗牛族 慈乌族 蚂 蚁 族 蟋 蟀 族 蜗 牛 族 慈 乌 族 您是什么“族”？ 您属于什么“族”，关键是看您的理财目标更偏重哪一些？ 我们建议您平衡一生的各项理财目标，合理分配您的财富，逐步实现自己的梦想！ 那么从现在我们就开始吧…… 走吧！理财去！ 寻找一个您信任的银行和理财师 告诉他您的人生理财目标 透露您的家庭财务信息（当然您有权保护自己的隐私） 接受理财师给您的理财方案 按计划执行您的理财方案 在理财师的帮助下，及时动态调整 理财与投资的区别 理财绝对不能简单地与投资划上等号 理财就是以财务角度审视您的一生 实现理财目标不一定要追求过高的投资收益率 我们应该做什么？ 我们绝对不应该每天在股市杀进杀出，过分计较一时一次的投资得失 我们只要进行合理的规划，选择可行的投资收益率即可，让时间和复利来积累自己的财富 我们可以找一个值得信任的理财机构，让专业的理财师来为您提供一生的理财规划 结论 理财之后才知道，人生需要规划 理财之后才知道—— 因为理财， 所以精彩！ 补充建议：一生中的六张保单 * 统计家庭资产、负债、收入和支出 平衡一生的收入和支出 实现自己的理财目标（即生活目标） 实现财务自由 20年内保持每年 3.5% 不变，消费者物价指数会翻一倍 ￥4 ￥2.8 ￥2 ￥0.5 一张公共汽车票 ￥6 ￥4.2 ￥3 ￥0.5 一支冰棍 ￥40 ￥28 ￥20 ￥5 一张电影票 20年后的价格 10年后的价格 现在的价格 10年前的价格 价格 项目 家庭基本生活 退 休 子 女 养 育 住 房