凭证整理规范专题课件.ppt

三、凭证盖章要求 主件凭证加盖的印章应盖在空白区域，尽量避免覆盖系统打印的账号（卡号）、金额、流水号、重空号码、交易码、交易名称等重要要素。这些要素都是系统自动识别的区域，如果盖章覆盖了某个区域，该凭证在扫描后就不能由系统自动识别，就会加重事后监督人员的工作量。 附件凭证加盖的附件章应盖在附件正面右上角的空白处。 如下图，印章位置不正确，“业务办讫”章遮盖了金额和凭证号码。 “业务办讫”章远离识别要素，印章位置正确。 远离表头和客户填写的日期、户名、账号、金额等信息，盖章正确。 远离表头和客户填写的日期、收款人名称、付款行名称、出票人账号、票据号码、金额大小写等信息，以及客户的预留印鉴，盖章正确。 “附件”章盖在附件凭证右上角的空白处，盖章正确。 以下凭证将附件章盖在折叠后的凭证右上角，不符合盖章要求，应盖在整张凭证的右上角。 四、其他注意事项 每天营业结束后，各网点管理员应登录事后监督系统，录入每个柜员当天的凭证信息。 若柜员上午在A网点上班，下午到B网点上班，要在离开A网点前完成该柜员的凭证信息录入。不然隔天录入的时候会找不到该柜员的柜员号。 录入凭证交接单时，需认真核对凭证是否按柜员录入，数量是否和实物一致。 打印扫描凭证交接清单，相关经办人员要在清单上签章确认，交接清单随会计凭证入袋(箱)上交。 饶平县农村信用合作联社 广东省饶平县黄冈镇大桥西南侧 邮政编码：515700 电话：(0768)7803676 传真：(0768)7803643 谢谢 以前的老系统经常会出现扎帐不平的情况，所以柜员经常需要扎帐看看会不会平，现在很多柜员也喜欢在清库存的时候9007扎帐看看库存余额，每次扎帐都会生成一张扎帐凭证和一个流水。 * 我们虽有上线电子验印系统，但由于设备的原因还没有进行实际应用，目前全部适用手工折角验印。验印很重要要认真对待，客户的预留印鉴就相当于密码，在大城市里的商业银行有时会遇到通过伪造印鉴进行诈骗的情况，我们这个基本上很少有这类案件。 * 不用特别去记哪些用撕边，哪些不用，做久就自然熟悉，当打印后发现打印偏移就直接重打。 * 极少遇到该交易 * 通存通兑凭证客户信息要完整，特别是联系电话，一旦有差错可以及时联系到客户，这是对自己的保护。 * 饶平县农村信用合作联社 凭证整理规范 凭证整理要求 凭证打印要求 凭证盖章要求 其他注意事项 目 录 一、凭证整理要求 业务凭证分为主件和附件两类，【200000】交易的每笔流水只能对应一张主件凭证，除主件凭证外的其他凭证均为附件凭证。 营业机构应每天按柜员分别整理凭证，不允许多个柜员或多天的凭证混在一起。港币传票放置在经办柜员当天人民币传票后进行整理。 同一笔交易产生的业务凭证必须按“主件凭证→附件凭证”的顺序依次摆放，不得颠倒或跨笔放置。 各柜员的所有凭证（包括主件凭证和附件）必须独立编号，从“1”开始，不得出现漏编号或重复编号的情况。顺序号统一编在凭证正面右上角空白处，不得遮盖其他印章或票据号码等信息。 凭证中严禁夹带大头针、回形针、订书钉等硬物、异物；业务凭证及其附件不得使用浆糊、胶水等进行粘贴。 破损或断开的凭证，可用透明胶在凭证的背面粘贴好 。 一式多联的粘连凭证和整本作废的支票须逐张撕开。(特别是缴税单据) 因粘连凭证没有手工撕开，通过高速扫描仪时导致凭证破损。 存折的正确摆放方式。 将内页撕下，交还客户。 对磁条进行裁剪处理。 打开存折扉页向上平铺放置。 将残留装订线清理干净。 摆放在对应主件凭证之后。 存 折 扉 页 9.剪角作废时需注意保留重空号码 10.支票、汇票、本票的处理 使用统一格式粘单背书的支票、汇票、本票，应将粘单展开后以票据正面的右边为顶部放置。 图示：将粘单背书的银行承兑汇票摊开 正面右边 图示：以票据正面右边为顶部放置 顶部 支票、汇票、本票的处理 如果其他凭证展开过长时，请比照上述方法整理。 所有凭证不论大小都应平整摊开 以凭证左上角为基点墩齐，使用凤尾夹进行固定。 11.所有凭证不论大小都应平整摊开，不得折叠，以凭证左上角为基点墩齐，整理好的传票使用凤尾夹进行固定。 12.汇兑往帐业务凭证的处理。 办理汇款业务，相关的支付凭证（如结算业务委托书）加盖“附件”章后作汇款扣款业务凭证附件。（通过后督系统演示） 汇兑往账录入、复核交易打印在同一张凭证上，该凭证归属复核柜员。（金融二代） 汇兑往账录入、删除交易打印在一张凭证上，该凭证归属删除柜员。 （金融二代） 汇款当天办理汇款扣账业务修改【160002】，相关的支付凭证放在修改交易业务凭证后作附件，并在原汇款扣款业务凭证注明“已修改”字样。（上线机构做法） 汇款当天办理支付业务撤销/冲账【16