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有PV PMT求终值FV 例题11： 现计划一次性投资10000元资金，每月月末再投资500元，年利率为6％，每月计息，累计10年后能获得多少资金？ 参数 解释 内容 Set 付款时期（期初/期末） End　 n 复利计算周期数 10×12 I% 利率 6 PV 现值（本金） -10000 PMT 定期的付款额（普通年金） -500 FV 终值（本金与利息/最终付款额） SOLVE=100133.6407 P/Y 年付款次数 12 C/Y 年复利次数 12 精品文档 无FV求PMT 例题12： 现贷款50000元资金，计划10年还清，年利率为6％，需要每月月末还款多少？ 参数 解释 内容 Set 付款时期（期初/期末） End　 n 复利计算周期数 10×12 I% 利率 6 PV 现值（本金） 50000 PMT 定期的付款额（普通年金） SOLVE=-555.1025097 FV 终值（本金与利息/最终付款额） 0 P/Y 年付款次数 12 C/Y 年复利次数 12 精品文档 无FV求年利率I％ 例题13： 现贷款50000元资金，计划10年还清，每月月末还款500元，则年利率为多少？ 参数 解释 内容 Set 付款时期（期初/期末） End　 n 复利计算周期数 10×12 I% 利率 SOLVE=3.737018335 PV 现值（本金） 50000 PMT 定期的付款额（普通年金） -500 FV 终值（本金与利息/最终付款额） 0 P/Y 年付款次数 12 C/Y 年复利次数 12 精品文档 无FV求期限n 例题14： 现贷款50000元资金，年利率为6％，每月月末还款500元，需要多少年还清所有贷款？ 参数 解释 内容 Set 付款时期（期初/期末） End　 n 复利计算周期数 SOLVE=138.975216 I% 利率 6 PV 现值（本金） 50000 PMT 定期的付款额（普通年金） -500 FV 终值（本金与利息/最终付款额） 0 P/Y 年付款次数 12 C/Y 年复利次数 12 精品文档 【例】设某投资项目的现金流量为： =-10000元， =-1000元， =-4500元， =5000元， =4000元，贴现率为3％，则该项目的内部收益率为多少？ 答：该项目的内部收益率为-17.99%，目前未收回投资成本。 解答： 参数 解释 内容 I% 利率（每年） 3　 Csh＝D.Editor x 编辑流量 分别键入 -10000、-1000、-4500、5000、4000　 NPV 净现值 -　 IRR 内部收益率 SOLVE=-17 PBP 回收期 -　 NFV 净终值 -　 现金流量计算（CASH模式） 精品文档 天数计算（DAYS模式） 【例】计算2004年7月1日后第120天的日期 解答： 参数 解释 内容 Set 一年中的天数 365　 d1 开始日（月、日、年） d2 结束日（月、日、年） SOLVEDys 指定天数（期间） 120　 答：120天后是2004年10月29日。 精品文档 成本·售价·毛利的计算（COST模式） 【例】假设出售价格为19,800元，毛利为15％，则成本应为多少？ 解答： 答：成本应为16,830元 参数 解释 内容 CST 成本 SOLVE=16830　 SEL 售价 19800　 MRG 毛利率 15 关键点：MRG指毛利率，直接键入百分比数字，而不是毛利绝对值 精品文档 利息转换计算（CNVR模式） 【例】某账户使用的年利率为3％，以半年复利计算，则该账户的实际利率 为多少？ 解答： 答：该账户的实际利率为3.0225% 参数 解释 内容 n 年复利计算数 2　 I％ 利率（每年） 3　 EFF 实际利率 SOLVE=3.0225　 APR 名义利率 -　 精品文档 习题时间 精品文档 【习题1】 小王月收入5000元，计划贷款20年买房，其中月收入的1/3缴房贷，银行贷款利率为3％（复利），则可借多少钱？若只贷款20万，每月本利摊还额保持不变，则几年可以还清？ 精品文档 参数 解释 内容 Set 付款时期（期初/期末） End　 n 复利计算周期数 20×12 I% 利率 3 PV 现值（本金） SOLVE=300518.1907 PMT 定期的付款额（普通年金） -5000/3 FV 终值（本金与利息/最终付款额） 0 P/Y 年付款次数 12 C/Y 年复利次数 12 解答： 问题一： 答：可以借款300518.19元用于购房。 精品文档 解答： 问题二： 142.85÷12=11.90（年） 答：可以