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高净值人群的相关榜单 * PPT课件 高净值人群的相关榜单 * PPT课件 高净值人群的相关榜单 * PPT课件 高净值人群的相关榜单 * PPT课件 高净值人群的相关榜单 * PPT课件 高净值人群的理财特征 高净值人群的风险偏好 * PPT课件 1、中国传统观念中，财不外露以及自身安全的考虑，使高净值人群很多时候非常谨慎，对于金融机构的私密性要求高，对个人信息安全的重视度也非常高，对于金融机构资质及理财经理的信赖感要求更高。而且不愿意将资金集中于某家金融机构，而是分散在多家机构，对于理财机构的选择很多时候也来自于圈子中朋友的推荐。而可投资资产超过1亿元以上的超高净值人群对商业银行私人银行提供的产品和服务缺乏依赖度。 2、 高净值人士对财富的控制欲望较强，对商业银行和财富管理机构管理财富的能力缺乏全面深入的了解，期望值较低。高净值人士群体的结构仍不稳定，资产规模波动较大，他们对投资和理财的需求具有短期性和单一性取向的特点，这向财富管理机构进行长期和全面的投资规划和资产管理提出了挑战。 高净值人群的理财特征 * PPT课件 3、 在不同资产规模下，高净值人群对其资产的配置表现出不同的风险承受能力。整体来看，高净值人群以中等风险投资为主，追求收益和风险的平衡。但随着资产规模的逐步扩大，其对中等风险的投资倾向略有分流，一方面注重调节低风险资产配置，以保值为基础；另一方面，在可投资资产达到一定规模后，其对风险的承受能力相应提升，表现为对高风险资产配置的偏好。 4、 当前，我国高净值人群的资产配置仍以现金及存款为主，其次是投资性房地产和股票。目前，现金及存款的比重在负利率的市场环境下逐步降低；而投资性房地产在房地产调控政策背景下投资风险日趋增大；同时，股票市场持续低迷，市场信心有待重振，高净值人群迫切需要寻找新的投资渠道。 因此，虽然此类传统的投资领域目前仍处于高净值人群资产组合的多数地位，但其占比将不断减少，与此对应，其他类别投资将以其投资回报的竞争力在高净值人群的资产组合中不断丰富，高净值人群的投资领域将日趋多元化。 高净值人群的理财特征 * PPT课件 创造更多财富和对生活品质的追求仍然是中国高净值人群的主要财富目标 财富安全成为中国高净值人群的一个主要关注点 随着创富第一代年纪增长，财富传承和子女教育的关注程度有所提高 部分企业主还是将主要精力放在企业发展上 财富目标 高净值人群的理财特征 * PPT课件 调研结果显示，除现金储蓄、债券等传统的稳健类投资外，中国高净值人群对家族信托、跨境资产配置等财富保障和风险分散的金融安排兴趣较高。但在目前实际安排中，现有的财富保障和风险分散手段主要依赖保险和跨境资产配置 - 保险：有将近50%的受访高净值人士表示已经购买各种保险产品，以期规避风险，给家人提供保障。 财富保障风险关注度 高净值人群的理财特征 * PPT课件 资产规模与风险偏好 资产规模在10 亿元以上的人群体现出更为保守的风险承受态度，尽管追求中等风险的该层级人士占比最小，为37%，但选择低风险注重资产保护的比例为所有资产级别人群中最高，占比36%，比追随其后的资产5 亿元-10 亿元人群高出12 个百分点。 将风险偏好与理财目标相结合，千万资产级别人士重视扩大财富规模。 高净值人群的风险偏好 * PPT课件 储蓄、股票和房地产仍是中国高净值人群境内资产配臵的主要部分，但整体占比进一步下降。 调研结果显示，2009 年初，以现金与存款、股票和房地产为代表的传统投资类别占比高达70%左右； 至2011年初，三类资产占比下降至60%左右；2013年初，三类资产占进一步下降10个百分点至大约50%。基金以及其他境内投资（除信托产品以外）比例均有所下降。高净值人群的债券持有占比明显增加，从2011年的3%到2013年的7%，提升约4个百分点。 大多数信托产品由于具有类固定收益产品的特征，成为近两年的市场热点，在高净值人群的资产组合中占比上升显著，上升约11个百分点。 高净值人群的风险偏好 * PPT课件 遗产税政策信号刺激、财富保障、子女成年以及家族企业进入移交阶段是中国高净值人群开始考虑财富传承的主要驱动因素 现阶段，中国高净值人群的年龄层比较集中，约70%的受访者年龄处于40-60岁之间。随着事业逐步进入巅峰期和稳定期，部分高净值人士的子女即将成年，“财富传承”的需求开始显现。 调研数据表明，在全部高净值人群中，约有三分之一的人开始考虑财富传承，而超高净值人群的这一比例更高，达到近50%。且随着年龄的增长，高净值人群对财富传承的关注度进一步提升。 附：财富案例 对财富的掌控权成为两代人关注的核心问题，提及比例均达到40%左右。创富一代希望财富成为子女人