团队渠道基本法.docVIP

PAGE PAGE 1 太平财产保险有限公司山西分公司 团队渠道 销售基本法 （2012版） 目 录 TOC \o 1-1 \h \z \u 第一章 总 则 3 第二章 组织管理 4 第三章 销售人员从业守则 4 第四章 团队渠道管理 7 第一节 营业部 7 第二节 营业部经理 9 第三节 客户经理 11 第四节 薪酬管理 15 第五节 考核管理 16 第六节 日常管理 22 第五章 培训与激励管理 24 第六章 纪律管理 25 第七章 附 则 27 第一章 总 则 第一条 为适应太平财产保险有限公司（以下简称“太平财险”）渠道清分和优化销售管理的要求，建立可持续盈利的销售管理模式，明确各级渠道销售人员的权利和义务，体现各级销售人员的组织利益关系，强化销售队伍管理，特制定本办法。 第二条 本办法所称“团队渠道”是通过销售团队、销售人员以自身资源开拓多种形式业务，向客户销售保险产品和提供保险服务的销售渠道。 “经代渠道”是指通过保险经纪公司、保险代理公司及各类保险兼业代理机构（不含银保、4S店）向客户销售保险产品和提供服务的销售渠道。 “银保渠道”是指通过银行、邮政、担保公司、信托投资公司等金融类兼业代理机构向客户销售保险产品和提供服务的销售渠道。 第三条 为优化业务结构，对非车险业务实收保费进行折标，具体折标系数如下： 险 种 折标系数 车险 1.0 企财险、责任险、国内货运险、 意外险、家财险 1.3 进出口货运险 2.0 折标保费仅用于各级销售人员职级的确定及考核。但对季度奖金、年终奖金的计发、保费同比增长率的计算、渠道维护费用的计提等均采用实收保费。 第四条 本着“按劳取酬、多劳多得”的原则，销售人员的收入完全与业绩达成和对公司的价值贡献挂钩。 第二章 组织管理 第五条 组织架构图 第七条 组织管理 一、总公司设销售管理部、经代银保部，由总公司分管总主管； 二、分公司设销售管理部、经代银保部，统一由一名分管总主管； 三、分公司下辖的营业部是团队、经代、银保渠道业务的直接拓展与维护部门，是整个团队、经代、银保渠道的销售前端。 团队渠道的销售团队一般称为“营业部”；主要开展专业化经代业务的称为“经代业务部”；主要开展专业化银保业务的称为“银保业务部”；是各级机构的业务拓展及维护部门。 团队渠道的销售人员称为客户经理，经代/银保业务部的销售人员称为渠道经理。 第三章 销售人员从业守则 第八条 销售人员从业守则 一、销售人员对公司应遵守的从业守则 1、销售人员必须将自己拓展或维护的业务全部提交公司，不得为其它保险机构销售保单； 2、销售人员必须在24小时内（法定节假日顺延）将预收的保险费交付公司，不得迟延、占用或挪作他用（实行见费出单的地区和险种严格按照见费出单的要求执行）； 3、销售人员除代表公司销售并经办保险业务外，不能超越代理行为，无权对保险条款加以修改和变更，无权代表公司协商、签订任何合约； 4、销售人员外出展业相互交叉，不得以不正当手段争抢业务； 5、各营业部不得唆使、误导销售人员进行违背公司诚信的活动； 6、销售人员需按照公司相关制度使用有价单证； 7、销售人员在未获得公司同意前不得通过任何渠道(包括但不限于网站/页、短信、电子邮件、新闻媒体等一切电子渠道、传统信息渠道)发表任何有关公司的广告、通告、信函或文件；销售人员必须使用总公司统一印刷的展业资料对公司和产品进行宣传，不得自行印刷、使用宣传品； 8、销售人员必须保守公司秘密，如公司财务状况、公司经营状况、公司内部制度等； 9、销售人员须爱护公司财产，保持职场环境整洁有序； 10、各营业部/业务单位外出活动尤其是举行宣传、咨询或社会公益活动，应树立公司形象，着装整齐、举止文明。 二、销售人员对客户应遵守的从业守则 1、销售人员与客户面谈时要注意文明礼貌用语；要衣着整洁规范，体现自己的专业和对客户的尊重；要注重公司礼仪，向客户鞠躬问好；遇有客户的不合作行为，维护自己和公司的形象，不卑不亢； 2、销售人员在办理保险业务活动中应耐心、详尽地向客户解释保险条款相关内容，不得误导客户，更不得欺骗投保人、被保险人、或者受益人，不得隐瞒与保险合同有关的重要情况； 3、销售人员不得承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益； 4、销售人员对同业和产品的比较要客观公正，不得以诋毁他人、同业公司、同业产品等不正当手段进行挖角、抢单； 5、销售人员必须对投保人、被保险人及受益人等客户资料保密； 6、销售人员应充分了解客户各方面状况，与客户沟通；共同分析保险需求，根据客户的经济能力和实际需求设计险种组合，不可损害客户利益； 7