市商业银行反洗钱检查制度.docVIP

PAGE PAGE 1 ⅩⅩ市商业银行反洗钱检查制度 ???? 第一章 总则 第一条 为规范ⅩⅩ市商业银行（以下简称本行）反洗钱检查工作，维护金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《ⅩⅩ市商业银行反洗钱管理办法（暂行）》等有关法律法规和规章的规定，特制定本制度。 第二条 本行对各支行进行的反洗钱检查，应遵守本制度。 第三条 检查对象为本行辖内各支行。 第四条 反洗钱检查包括检查准备、检查实施和检查处理等。查时有记录、查后有报告。 第五条 检查人员在履行职责过程中，有权询问经办人员，被检查单位和经办人员必须积极配合，如实报告情况，不得刁难和隐瞒、掩盖事实。 第六条 检查工作结束后，检查人员应将检查过程中的所有资料按照《ⅩⅩ市商业银行档案管理办法》立卷归档，妥善保管。 第二章 检查准备 第七条 制定《会计检查实施方案》，检查单位对被查单位进行检查应填写《检查通知书》（附 1），经本部门总经理批准后组织实施。《会计检查通知书》一式两份，一份于进场5 天前送达被查单位，另一份由检查单位留存。对需要立即进场检查的，可在进场时出示《会计检查通知书》。 第八条 检查单位在检查实施前应成立检查小组。检查小组成员包括主查人和检查人员，每个检查小组成员不得少于两人。 第九条 检查人员按照分工具体实施检查。 第十条 检查小组进场