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中航国际钢铁贸易有限公司 2011年7月 “商商银”业务 操作模式及流程介绍 * 目 录 商商银业务常用结算模式 商商银业务模式的定义 商商银业务操作流程 商商银业务的优势特点 中航国际钢铁贸易有限公司 商商银与传统代理业务的比较 * 一、商商银业务模式来源背景: 中航国际钢铁贸易有限公司 商 商 银 业 务 模 式 * 二、“商商银”业务模式的定义: 中航国际钢铁贸易有限公司 “商商银”融资贸易业务，是指我公司与各家合作银行、下游钢铁贸易经销商通过签订“商、商、银”三方合作协议，以下家预付银行保证金和货物提货权作为担保方式，以开立银行承兑汇票、或商业承兑汇票贴现等方式进行货款支付结算，并以下家货款回笼及保证金账户款项兑付到期票据、同时由我公司向银行提供到期货物差额回购承诺的金融贸易业务模式。 * 三、“商商银”业务常用结算模式： （说明：截至2011年5月，实现营业额12.3亿元，实现利润700万元） 1、银行承兑汇票结算模式 （1）我公司为授信主体 : 银行给予我公司授信，下家向银行交纳承兑保证金，银行开具以我公司为付款人的银行承兑汇票。 （2）下游经销商为授信主体 : 下家经销商向银行申请授信，并交纳保证金，银行开具以下家为付款人、我公司为收款人的银票。 2、商业承兑汇票结算模式 （1）商票包贴 : 下家开具以我公司为收款人的商业承兑汇票，并向指定银行存入贴现保证金，由我公司向指定银行申请贴现。 （2）商票质押 : 下家开具以我公司为收款人的商业汇票，并向指定银行存入保证金，由我公司以该商票质押，向银行申请融资或置换成银行承兑汇票。 中航国际钢铁贸易有限公司 主要模式 * 四、“商商银”业务操作流程： （说明：截至2011年5月，实现营业额12.3亿元，实现利润700万元） 中航国际钢铁贸易有限公司 ① 支付30%保证金 ② 开立全额银票 ③ 向钢厂付款订货 ④ 钢厂交货 ⑤ 向银行转移货权， 并代为监管货物 ⑥ 收 到 70% 余 款 释 放 货 权 ⑧ 70%货款对应 货物的回购承诺 ⑦ 根据银行指令放货 * 四、“商商银”业务操作流程： （说明：截至2011年5月，实现营业额12.3亿元，实现利润700万元） 中航国际钢铁贸易有限公司 ① 开立全额商票 ② 交纳30% 贴现保证金 ③ 商票贴现或质押 ④ 向钢厂付款订货 ⑤ 钢厂交货 ⑥ 支付 70% 余款 ⑦ 控制货权，根据 实际付款情况放货 ⑧ 70%货款对应 货物的回购承诺 * 五、“商商银”业务的优势特点： （说明：截至2011年5月，实现营业额12.3亿元，实现利润700万元） 中航国际钢铁贸易有限公司 “商商银”业务的三方共赢效果 银行 中航 钢贸 下游 经销商 从业务合作效果来看，银行、中航国际钢贸公司、下游钢铁贸易经销商三方都能从“商商银”融资业务中获益。 * 六、“商商银”与传统代理业务的比较： （说明：截至2011年5月，实现营业额12.3亿元，实现利润700万元） 中航国际钢铁贸易有限公司 2000万合同金额，以5000元/吨计算，约4000吨货物， 期限3个月， 2000万合同金额，以5000元/吨计算，约4000吨货物， 期限3个月， 实例对比说明： 2000万元的代理合同金额，以预估单价5000元/吨计算，约4000吨货物，代理期限为3个月，资金成本以月息7‰计算。 * 六、“商商银”与传统代理业务的比较： （说明：截至2011年5月，实现营业额12.3亿元，实现利润700万元） 中航国际钢铁贸易有限公司 2000万合同金额，以5000元/吨计算，约4000吨货物， 期限3个月， “商商银”模式 下家在该笔业务中的总成本为：12万+6万+42万+4.275万-4.2万=60.075万元 * 六、“商商银”与传统代理业务的比较： （说明：截至2011年5月，实现营业额12.3亿元，实现利润700万元） 中航国际钢铁贸易有限公司 2000万合同金额，以5000元/吨计算，约4000吨货物， 期限3个月， 2000万合同金额，以5000元/吨计算，约4000吨货物， 期限3个月， 下家在该笔业务中的总成本为：36万 + 33.6万 = 69.6万元 传统代理业务模式 * 六、“商商银”与传统代理业务的比较： （说明：截至2011年5月，实现营业额12.3亿元，实现利润700万元） 中航国际钢铁贸易有限公司 2000万合同金额，以5000元/吨计算，约4000吨货物， 期限3个月， 2000万合同金额，以5000元/吨计算，约4000吨货物， 期限3个月， 1 2 3 无须占用公司的实际资金，减少业务部门的资金利息成本负担。 依托品牌和平台优势，与银行互赢合作，扩大业务渠道和贸易额。 虽然收益略低，但有银行