11111大安惠民村镇银行客户风险等级划分表.docVIP

大安惠民村镇银行客户风险等级划分表 1.个人客户 2.公司客户 ： 开户时间： 客户名称： 证件类型： 客户证件号： 住址： 联系方式： 行业： 以下内容是本行与客户初次建立业务关系（或提供一次性金融服务）时填写： （一）高风险类别 A按客户所在地域因素 □1、国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；□2、联合国等国际权威组织发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；□3、缺乏反洗钱法律和反洗钱监管的国家和地区；□4、贩毒、腐败或其他严重犯罪活动猖獗的国家或地区。 B按客户身份因素 □1、被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止交易名单的；□2、被列入联合国等国际权威组织发布的制裁名单、恐怖组织或恐怖分子名单的； □3、外国政要及其家庭成员，以及其他与之关系密切的人员。 （二）中风险类别 A按客户所在地域因素 □1、被称为“避税天堂”的国家或地区（离岸金融中心）；□2；其他风险程度较高的国家或地区。 B按客户身份因素 □1、客户身份的真实性和有效性、客户资料的一致性存在较为明显存在问题的；□2、客户资产与客户年龄、职业等身份特征明显不符、存在疑点的；□3、多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息或代理人信息相同的；□4、其他存在一定身份风险的（具有董事权、股东权的个人、未成年、无独立行为能力的残疾人等）。 C按行业因素 □1、娱乐服务行业；□2、典当与拍卖行业；□3、废品收购行业；□4、艺术品收藏业； □5、未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的。 (三)低风险类别 □1、在具备严格反洗钱和反恐怖融资金融监管要求的国家或地区； □2、国家行政机关、军队、武警、公共教育机构、注册慈善机构等； □3、经营状况和形象良好的国有上市公司或行业领头企业； □4、能够提供文件证明是国家或地方政策支持企业的； □5、身份相关资料齐全且在有效期内，符合开立个人结算帐户要求且无特殊身份的个人客户。 □高风险等级 □中风险等级 □低风险等级 经办 复核 高风险特殊审查