金融市场基础知识真题汇编 （3）.docxVIP

海阅图书专营店： 更多免费资料，请加微信公众号：kshi100 金融市场基础知识真题汇编（3） 一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分) 1、全面的风险管理的含义不包括（　　）。 A．全过程的风险管理 B．全部风险的管理 C．全方位的管理 D．全天候的管理 参考答案：D 参考解析： 全面的风险管理有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理。(2)全部风险的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的组织措施。 2、按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为（　　）。 A．独立型与非独立型 B．可分型与综合型 C．独立型与分离型 D．可分离型与非分离型 参考答案：D 参考解析： 按附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为：(1)可分离型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让。(2)非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。 3、通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有（　　）。 A．扩散性 B．加速性 C．可管理性 D．不确定性 参考答案：C 参考解析： 金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。 [点击练习完整版试题] 二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分) 1、下列企业融资方式中，属于问接融资的有（　　）。 Ⅰ．发行股票 Ⅱ．银行贷款 Ⅲ．发行债券 Ⅳ．从国际金融机构借款 A．Ⅱ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 D．Ⅱ、Ⅲ、 参考答案：A 参考解析： 间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。本题中，Ⅱ、Ⅳ项符合题意，工、Ⅲ项属于直接融资。 2、股票按股东享有权利的不同，可以分为（　　）。 Ⅰ．记名股票Ⅱ．普通股票Ⅲ．不记名股票Ⅳ．优先股票 A．Ⅰ、Ⅱ、 B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 C．Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ 参考答案：C 参考解析： 按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务；优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。 3、下列选项中，属于奇异型期权的是（　　）。 Ⅰ．百慕大期权 Ⅱ．利率期权 Ⅲ．平均期权 Ⅳ．障碍期权 A．Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 D．Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ 参考答案：A 参考解析： Ⅱ项中的利率期权属于标准化的交易所交易期权．而不是奇异型期权。 1、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司( )的基础。 A．注册资本 B．负债 C．虚拟资本 D．货币资金 答案：A 解析： 普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。 2、根据发行主体的不同，债券可以分为( )。 A．零息债券、附息债券和息票累积债券 B．实物债券、凭证式债券和记账式债券 C．政府债券、金融债券和公司债券 D．国债和地方债券 答案：C 解析： 根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。 3、证券投资基金资产估值的对象是( )。 A．基金的负债 B．基金的净资产 C．基金的净资本 D．基金依法拥有的各类资产 答案：D 解析： 基金资产的估值是指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。估值对象为基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等。 4、2010年，作为国际金融危机爆发后欧盟最重大的改革举措之一，欧洲议会审议批准了一项重要法案，该法案是（） A.《金融服务现代化法案》 B.《格拉斯-斯蒂格尔法》 C.《金融监管改革法案》 D.《泛欧金融监管改革法案》 答案：D 解析：2010年9月欧洲议会批准了欧盟成员国财政部长通过的泛欧金融监管改革法案。这是国际金融危机爆发之后,欧盟最重大的改革举措之一。 5、地方政府债券以当地政府的（）作为还本付息的担保。 A.到期续发收入 B.国企收入 C.税收能力 D.公共设施收入 答案：C 解析：地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为：①一般债券（普通债券），其本身不具有增值能力，还本付息完全由地方政府的税收承担。它的安全性主要由地方政府的税收状况决定。