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广西壮族自治区最新【中级经济法】习题Ⅳ 单选题-1 下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是(____)。 A．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求 B．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施 C．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度 D．商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通 【答案】D 【解析】 [解析] 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。 单选题-2 甲公司欠银行贷款100万元，现该公司将一部分资产分离出去，另成立乙公司。对于公司分立后这笔债务的清偿责任问题，正确的意见是(____)。 A．应当由甲公司承担清偿责任 B．应当由乙公司承担清偿责任 C．应当由甲公司和乙公司承担连带责任 D．甲公司和乙公司均不再承担清偿责任 【答案】C 【解析】 暂无解析 单选题-3 配股认购缴款结束后，由(____)主动为认购缴款的股东在相应的股票账户中增加相应的股数。 A．上市公司 B．中国结算公司 C．证券交易所 D．证券公司 【答案】B 【解析】 【答案解析】投资者可在公告的配股期限内，委托其指定证券交易所所属证券营业部或原股份托管的证券营业部，在交易时间通过证券交易所电脑交易系统进行配股申报。认购缴款结束后，由中国结算公司主动为认购缴款的股东在相应的股票账户中增加相应的股数。未被认购并且承销商未予包销的股份，根据中国证监会的有关规定即时在可配股份总数中予以扣除，不予登记。 单选题-4 在公司信贷中的合法合规原则下，商业银行要坚持(____)的原则。 A．盈利 B．“区别对待，择优扶植” C．保证本金的安全 D．诚实信用 【答案】B 【解析】 [解析] 《商来银行法》和一系列法规、规章的实为商业银行走上健康发展的轨道创造了条件。商来银行要坚持“区别对待，择优扶植”的原则。 单选题-5 甲、乙、丙共同出资设立了一有限责任公司，其中甲以机器设备作价出资30万元。公司成立半年后，吸收丁入股。1年后，该公司因拖欠巨额债务被诉至法院。法院查明，甲用于出资的机器设备出资时仅值20万元，甲现有可执行的个人财产8万元。下列处理方式中，符合《公司法》规定的是： A．甲以现有财产补交差额，不足部分待有财产时再行补足 B．甲无须补交差额，其他股东也不负补交差额的责任 C．甲以现有财产补交差额，不足部分由乙、丙、丁补足 D．甲以现有财产补交差额，乙、丙承担连带责任 【答案】D 【解析】 [考点] 出资不实的责任 单选题-6 依据《商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款。下列属于上述规定所指的关系人的是(____)。 A．商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属 B．与商业银行有业务往来的非银行金融机构的董事、监事和高级管理人员 C．商业银行的上级主管部门的负责人及其近亲属 D．商业银行的客户企业的董事、监事和高级管理人员 【答案】A 【解析】 暂无解析 单选题-7 中国证监会可以授权(____)依照法定条件和程序核准封闭式基金份额上市交易。 A．中国证券业协会 B．基金托管银行 C．证券交易所 D．各地区证监局 【答案】C 【解析】 [解析] 封闭式基金的基金份额，经基金管理人申请，中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。中国证监会可以授权证券交易所依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。 单选题-8 下列关于贷款的说法错误的是(____)。 A．贷款业务是指商业银行发放贷款相关的各项业务 B．贷款是银行主要的负债 C．贷款是银行最主要的资产 D．贷款是一种信用业务 【答案】B 【解析】 贷款是指经批准可以经营贷款业务的金融机构对借款人提供并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。贷款业务是指商业银行发放贷款相关的各项业务。 多选题-9 下列各项属于证券公司业务范围的有(____)。 A．证券承销和保荐业务 B．经纪业务 C．自营业务 D．融资融券服务 【答案】A,B,C,D 【解析】 [解析] 按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券承销与保荐，证券自营，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券资产管理及其他证券业务。《证券法》还规定，经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以为客户买卖证券提供融资融券服务。 多选题-10 我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括(____)。 A．基金信息披露内容与格式准则 B．基金信息披露编报规则 C．证券投资基金上市规则 D．交易型开放式指数基金业务实施细