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最新四川省《中级经济法》复习题含答案D 单选题-1 诉前财产保全是指债权银行因情况紧急，不立即申请财产保全将会使其合法权益受到难以弥补的损失，因而在起诉前向(____)申请采取财产保全措施。 A．人民法院 B．商业银行 C．工商局 D．税务局 【答案】A 【解析】 诉前财产保全是指债权银行因情况紧急，不立即申请财产保全将会使其合法权益受到难以弥补的损失，因而在起诉前向人民法院申请采取财产保全措施。 单选题-2 投资者委托经纪人在证券价格上升到或超过指定价格时按市价买进证券，或在证券价格下跌到或低于指定价格时按市价卖出证券，该种证券交易委托方式为(____)。 A．市价委托 B．限价委托 C．停止损失委托 D．停止损失限价委托 【答案】C 【解析】 [分析] 市价委托是指委托人向券商发出买卖某种证券的指令时，只限定证券的品种和买进或卖出的数量，对买进或卖出的价格则不作限制，只要求经纪人按照委托当时的市场价格尽快买卖。经纪人所要做的事情是，在接到委托指令后以最快的速度并且尽可能以当时市场上的最好价格执行这一指令。 限价委托是指委托人要求券商按照限定的价格买进或卖出证券的指令。券商执行指令时，必须按照限价或者低于限价买进证券，按照限价或高于限价卖出证券。如果当时证券的价格不符合限价要求，就应等待，直至符合限价要求时才能成交。委托人发出的限价指令通常都有时间限制，超过限定的时间仍不能成交，指令自动作废。 停止损失委托是一种特殊的限制性的市价委托。它是委托人向券商发出的一种保护性指令，它是指投资者委托经纪人在证券市场价格上升到或超过指定价格时按照市场价格买进证券，或是在证券市场价格下降到或低于指定价格时按照市场价格卖出证券。 停止损失限价委托是将停止损失委托与限价委托结合运用的一种方式。投资者实际发出两个指令价格――停止损失价格和限制性价格，如果证券市场价格达到或突破停止损失价格，限价指令便开始生效。这种指令既指定当证券价格到达什么价位时执行指令，又限定成交价格必须等于或优于指定价，这样投资者可以预先限定成交价格的变动范围，克服停止损失指令执行价格不确定的缺点，更明确地保障既得利益或者限制可能的损失。 因此，本题所阐述的证券交易委托方式为停止损失委托，即正确选项为C。 单选题-3 证券公司从事定向资产管理业务，应当与客户、资产托管机构签订定向资产管理合同，定向资产管理合同应当包括(____)制定的合同必备条款。 A．中国证监会 B．中国证券业协会 C．证券交易所 D．商务部 【答案】B 【解析】 [解析] 《证券公司定向资产管理业务实施细则(试行)》第十一条规定，证券公司从事定向资产管理业务，应当依据法律、行政法规和中国证监会的规定，与客户、资产托管机构签订定向资产管理合同，约定客户、证券公司、资产托管机构的权利义务。定向资产管理合同应当包括中国证券业协会制定的合同必备条款。 单选题-4 个人教育贷款与个人汽车贷款不同的贷后与档案管理的风险点是(____)。 A．未对贷款使用情况进行跟踪调查，逾期贷款催收、处置不力，造成贷款损失 B．对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现 C．未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料，造成合同损毁 D．他项权利证书未按规定进行保管，造成他项权证遗失，他项权利灭失 【答案】B 【解析】 [解析] 本题考查个人教育贷款贷后与档案管理的风险点。选项ACD属于个人教育贷款和个人汽车贷款共同的贷后与档案管理的风险点。 单选题-5 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于(____)年。 A．10 B．15 C．20 D．25 【答案】B 【解析】 [解析] 《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括：①签订代销协议，明确委托关系；②基金管理人应制定业务规则并监督实施；③建立相关制度；④禁止提前发行；⑤严格账户管理。其中，建立相关制度包括：基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。 单选题-6 (____)是证券监管工作的首要目标。 A．依法监管 B．保护投资者利益 C．保证证券市场的公平、效率和透明 D．降低系统性风险 【答案】B 【解析】 [解析] B 国际证监会组织公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者，二是保证证券市场的公平、效率和透明，三是降低系统性风险。借鉴国际标准并根据我国的具体情况，我国证券市场的监管目标是：①运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用；②保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营；③防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序