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欧美财富管理行业概况 根据客户资产水平规模和产品、服务范围和复杂度的不同，欧美财富管理业务模式大致可以分为六种，分别为：私人银行/信托模式、顾问咨询模式、经纪人模式、投资银行模式、家庭办公室模式和全能综合模式。财富管理机构大致可分为以下四大类：（1）第三方理财公司/独立财务顾问公司(Independent Financial Advisor)；（2）基于信任关系、注重客户信息保密、以瑞士的家族银行为代表的欧洲传统私人银行（Private Banks）；（3）善于交叉销售的大型跨国银行集团下的私人银行，如：瑞银、花旗、汇丰、美国银行、富通, 法国巴黎银行；以及（4）针对净资产达1亿美元以上的家族、基于家族永续经营的立场，服务范围涵盖投资、避税、慈善、财富传承、子女教育、遗产等一系列家族和企业事宜各个方面的家庭办公室（各大私人银行业务中也包含家庭办公室）。 财富管理产业在国际上呈高度分散状，并无单个机构占有较大的市场份额。衡量财富管理机构规模大小、业务水平的常见指标有管理资产总额（Assets Under Management，简称AUM）、获得金融理财师（CFP）资格或特许金融分析师（CFA）的理财师人数,以及公司运行财富管理业务的年限等。 欧美私人银行对采用的标准有所不同：例1 - 最低帐目额度：1百万美元，例2 - 价值超过500万美元的可投资资产，例3 - 最低帐目额度50万美