合规文化建设年活动实施方案.doc

PAGE PAGE PAGE 1 PAGE 1 **农村合作银行“合规文化建设年”活动方案 近年来，我行通过锐意进取、深化改革，在公司治理、风险管理、案件防控等方面均取得长足进步，整体步入良性发展轨道。但由于硬件和软件基础比较薄弱，经营管理机制处于转型阶段，健康的合规文化未根本树立，粗放式经营惯性导致违规事件时有发生，合规风险管理面临巨大挑战。为贯彻落实《农村中小金融机构全面风险管理建设指引》、《商业银行合规风险管理指引》要求，不断提升合规风险管理水平，培育良好合规文化，总行决定，组织开展 “合规文化建设年”活动。 一、统一思想，提高认识 合规是开展一切经营管理活动的基本要求，合规文化建设是企业文化建设的核心内容之一，是银行实施全面风险管理的基础。要建设良好的合规文化必须深刻理解和把握合规文化的内涵和合规文化建设的重要性、必要性。 （一）深刻理解合规文化的内涵 合规要从领导做起。一个机构良好道德风气的形成，关键在于高级管理层和中层干部有效履行“诚信责任”，不仅要在内部积极倡导并推行诚信正直的道德准则和价值观念，努力培育全体员工的合规意识，而且更应率先垂范、以身作则，带动和影响员工自觉遵守各项制度。只有领导做出表率，成为合规文化的践行者、倡导者、策划者、推动者，良好的合规文化才能得到树立。 合规人人有责。合规不仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是机构上下全体人员的共同责任。各级、各岗位人员只有共同遵循和贯彻落实有关法律、规则和准则，人人养成诚信、正直的价值观，遵守高标准的执业道德规范，良好的合规文化才能有效形成。 合规创造价值。合规与银行经营成本、管理效益、风险控制及资本回报等核心要素具有正相关的关系。一方面，良好“规范”的形成过程本身就是对管理和业务流程的整合与优化，高效的内部管理制度与业务流程，将不断提升优质管理的效益。另一方面，在完善的规制、流程保障下，规范管理、合规操作可以有效防范风险的发生，提高资本回报。具有良好合规文化的银行必然具有持续竞争力，这种竞争力是能给银行带来财富收入和声誉价值的不竭源泉。 （二）充分认识合规文化建设的必要性 培养合规文化是银行稳健发展的需要。通过合规文化建设的深入推进，其一，可以建立起与我行相适应的公司治理架构，持续完善政策、制度，再造、重塑业务流程和业务标准，夯实持续、健康发展的基础；其二，可以实现员工由被动管制到自觉约束的转变，切实提高制度执行力。完善的制度为我行经营管理活动提供了规则标准但只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的合规理念和自觉的行为取向，制度才能落到实处。因此，建设良好的合规文化，以此促进我行从整体上优化流程管理、强化内部控制，实现由制度管控到文化管控的转变，这是有效控制风险的重中之重。 培养合规文化是应对外部竞争和审慎监管的需要。良好的合规文化能够营造出良好的经营和发展环境，有助于提高我行的品牌价值，扩大竞争优势。 二、加强领导，强化组织保障 我行成立“合规文化建设年”活动领导小组，由董事长、行长任组长，副行长、监事长任副组长，各部室、支行负责人为小组成员，下设办公室，具体负责“合规文化建设年”活动宣传、部署和推动。 三、明确目标，突出重点 合规文化建设是一项长期、复杂的系统工程，不可能一蹴而就，它是一个持续和循环往复的建设、评估、提升过程。在建设过程中，我行应结合自身实际，明确建设目标和工作重点，逐一突破，切实取得实效。 （一）建设目标 合规文化建设的总体目标是：建立与我行相适应的合规管理机制，促进内部控制更加严密，员工从业行为更加规范，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制，同业竞争力显著提高，实现依法、合规、稳健发展。 通过活动开展，今年着重建立“一个体系”，完善“两种机构”，制定“三个办法”和建立“四项”制度。建立“一个体系”，就是建立与农村中小金融机构经营范围、组织结构和业务规范相适应的合规管理组织体系；完善“两种机构”就是完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制；制定“三个办法”，就是制定合规绩效考核办法、违规问责办法和诚信举报办法；建立“四项制度”，就是建立重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规管理评估制度和合规管理联动制度。 （二）主要内容 一是完善组织体系。我行应科学配置合规管理资源，建立和完善与经营范围、业务规模相适应的合规风险管理组织架构，从合规部门设置、岗位安排、职责权限、工作流程、管理措施、报告路线、监督评价等各方面完善合规管理的制度性安排。我行在董事会下设风险管理委员会，准确、及时掌握本行合规风险管理情况和重大违规事件，协助董事会对经营活动的合规性最终负责；董事长等高级管理层是本机构合规文化建设年活动的第一责任人，对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制与处罚承担全面责任。把合规建设