金穗通宝贵宾卡发卡流程.ppt

金穗通宝贵宾卡发放流程 ；将目前目标客户的为三个等级，即金卡客户、白金卡客户、钻石卡客户。客户等级仅以客户的年日均金融资产（折算）来进行评价 。年日均金融资产（折算）品种为储蓄存款、基金、国债、本利丰、汇利丰、外汇宝、投资型保险、实物黄金、贷款、纸黄金、第三方存管（券商端）11种产品 。 一、统一思想，提高认识 为切实加强个人高端客户的营销和精细化管理，有效实施客户分层服务和差异化服务，向贵宾客户发放代表贵宾身份的贵宾卡工作尤为重要，通过签约发放贵宾卡，宣传和落实贵宾客户差异化增值服务措施，增强高端客户服务体验，提高客户忠诚度。 (一)贵宾客户是个人业务持续快速增长的源头。客户是银行生存和发展的基础，贵宾客户特别是高端客户作为核心客户，对银行业务经营更具有战略意义。以个人存款为例，2010年12月底，我行贵宾客户占比仅为1.93%，贵宾客户存款余额比年初增加32亿元，占全行存款增量总额的92%。贵宾客户对我行的贡献度可见一斑。 做好金穗通宝贵宾卡的发放工作，能够有效拓展、维护高端个人客户 。我行的金穗通宝贵宾卡不仅具有基本的存取款等功能，还能为中高端客户提供多项优惠、增值服务。贵宾卡的发放，使贵宾客户尊享的差异化的优先、优惠、专属和增值服务得以淋漓尽致的体现，从而提高客户对我行的忠诚度。 二、上下联动，规范运作贵宾客户签约发卡工作 (一)贵宾客户分配、营销优质客户 各行网点主任根据对客户的熟悉情况，由全体人员先进行客户认领，认领剩余部分，再由网点主管对客户进行指派。将全部贵宾客户分配到具体人员。 (二) 整理客户信息，建立客户档案 目前，PCRM系统中客户的信息资料是从ABIS系统中直接读取的，但PCRM系统中客户信息资料普遍不完整，针对这种情况，要求各管户经理根据自己名下的贵宾客户，及时登录PCRM系统，逐户查看客户信息资料。如果客户资料不完整，需要客户经理更新维护客户资料，点击“更新客户信息”,出现客户的金融基本情况，在此画面下维客户的基本情况后点击修改保存客户 (二) 整理客户信息，建立客户档案 的基本资料。在维护好PCRM系统客户基本资料前提下，对于资料完善的客户，同时由各管户经理分别逐户手工登记个人优质客户登记簿，做到各管户经理人手一本，全员分别维护。便于对客户的后续跟踪营销服务，密切与客户的合作关系，不断提升优质客户的忠诚度和贡献度。 (三)签约发卡 自动审批发卡和手工审批发卡两种 自动审批是指相应等级的客户申请相应等级（或更低等级）的贵宾卡，无需经过网点及有权审批行的审批，就可直接签约成为相应等级的签约客户。 (三)签约发卡 对于符合准入标准的客户，在客户自愿成为我行贵宾客户的前提下，个人客户经理应在确认PCRM系统客户资料完整的基础上与客户进行签约。对符合准入条件的贵宾客户，由管户客户经理直接在PCRM系统中签约；签约成功后PCRM系统生成并打印《贵宾客户签约凭证》，由客户及管户客户经理签字确认，客户以此为依据到柜台申领贵宾卡，金卡客户发放金卡、白金卡客户发放白金卡、钻石卡客户发放钻石卡。 对于新发贵宾卡的客户，必须依据签约凭证上注明的客户等级发放相应等级贵宾卡，签约凭证作为发卡凭证之一按规定留存备查。各网点经办人员要注意，发卡前要检查客户是否已在我行其他网点已申领过贵宾卡，对同一客户不得重复发卡。 手工审批是指低等级客户申请高等级贵宾卡时，由于达不到贵宾卡发卡标准，需要网点及有权审批行审批，经最终有权审批行审批后，可以晋升为相应等级的贵宾卡客户，同时成为相应等级的签约客户。 对于在系统上线后手工审批签约客户时： 手工审批提交的金卡、白金卡、钻石卡客户数据都有严格的控制,数量分别不得超过审批行同等级贵宾客户数量的3%、5%和5％。 由开户行识别和推荐，经有权行主管部门审批认定，对于暂时没有达到贵宾卡发放标准的客户，在提交金穗通宝贵宾卡申请审批表后，由有权审批人审批后可以签约发卡成为我行的贵宾客户。金卡由支行审批发放，白金卡、钻石卡由市分行审批发放，。 1.1.3 业务流程（手工审批流程） 1.1.4 客户经理角色 客户经理进行签约时（以金卡级别客户签约白金卡为例）： 在填好申请理由并选择提交相应主管后，出现以下界面： 当此客户的签约审批在主管处通过之后，客户经理在工作提醒中可看到相应提示： 管户客户经理进入“一对一营销”页面，点击审批通过的贵宾客户，在签约营销的菜单下提示“该贵宾客户签约已审批通过！”，点击“打印签约发卡凭证”，可打印贵宾客户签约发卡凭证。 贵宾客户签约凭证如下(增加客户确认栏)： 支行主管角色 支行主管在主页看到有待审批客户提示后，点击链接看到如下界面： 支行