原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多
个人理财规划书
二 OO八年七月三十一日
- 1 -
客户姓名： Kate
产品名称： 个人理财规划书
规划团队： 进取理财团队
团队成员： 余旭华 林怀宇 熊 毅
公司地址： 上海市黄浦区西藏中路 336 号华旭
国际大厦 6 楼
邮政编码： 200001
联系电话：
- 2 -
上海证券有限责任公司——进取理财团队
目 录
规划摘要 …………………………………………………………………… 4
第一部分 客户情况和客户理财目标 …………………………………… 6
一、基本情况……………………………………………………………… 6
二、财务状况……………………………………………………………… 6
三、人生理财目标………………………………………………………… 8
第二部分 客户财务状况分析 …………………………………………… 10
一、家庭资产结构分析…………………………………………………… 10
二、家庭财务比率情况分析……………………………………………… 11
三、家庭财务状况特点分析……………………………………………… 12
第三部分 理财规划建议 ………………………………………………… 13
一、理财规划基本假设…………………………………………………… 13
二、理财建议……………………………………………………………… 14
第四部分 理财规划的预期效果分析 …………………………………… 18
第五部分 未来家庭理财安排原则 ……………………………………… 20
第六部分——定期检视计划表 …………………………………………… 20
- 3 -
上海证券有限责任公司——进取理财团队
规 划 摘 要
理财是一种生活的态度，也是一个良好的生活习惯，更是快乐享受人生的过程。
我们为 Kate 女士量身定做的理财规划书详细分析了她的个人情况、财务信息和理财
需求，在此基础上，结合其生活和职业特点，进行了消费和现金流量规划、投资和风
险管理规划、养老规划，以及对规划执行情况的跟踪和定期检查，以便今后根据其个
文档评论（0）