基金定期定额业务规则与流程(渠道).pptVIP

二〇一七年 开放式基金定期定额业务 规则与流程 1 释义： 基金定期定额申购(以下简称“基金定投”)是指投资者委托海通证券(以下简称“我公司”)，以约定时间、约定金额、约定基金按照基金公司业务规则定期定额申购相应基金，并从投资者客户交易结算资金账户中扣取相应申购款的一种长期投资方式。 2 一、基金定投业务办理时间 基金定投签约、解约及变更业务办理时间为上海、深圳证券交易所交易日的9:30-15:00。 二、基金定投业务签约 投资者通过“e海通财”手机客户端申请办理基金定投业务的签约。投资者应确保在我公司资金账户中已成功开立开放式基金账户，并已完成《风险承受能力测评问卷》且测评结果需为“激进型”。 基金定投业务的要素 3 1、 定投的基金产品 投资者申请的定投基金品种仅限于已公告我公司可开通基金定投业务的基金产品。 2、 最低金额 投资者选择的基金定投扣款金额应大于或等于基金定投产品日最低金额。若我公司对基金产品最低定投金额有明确规定的，以我公司为准；若我公司无明确规定的，以基金公司为准。（多数为100元—300元） 基金定投业务的要素 4 3、 基金定投周期 投资者可以选择按三个月、二个月和一个月进行基金定投。 4、 约定扣款日 基金定投申购的约定扣款日期为每月1-28日。投资者可以自行选择约定的扣款日。 基金定投扣款方式 5 1、 为确保每期基金定投申购成功，投资者应保证